31 首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于(　　)家，不多于(　　)家。

　　A.20，40

　　B.20。50

　　C.10，20

　　D.10。50

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的.發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家，不多于20家。

　　32 從2003年4月以來(lái)，(　　)專門從事銀行監(jiān)管職能。

　　A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C.中國(guó)建設(shè)銀行

　　D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題是對(duì)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)知識(shí)的考查。2003年4月28日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式對(duì)外掛牌，專門從事銀行監(jiān)管職能。

　　33 在公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作中，當(dāng)正回購(gòu)到期時(shí)，中國(guó)人民銀行要進(jìn)行的操作是向市場(chǎng)(　　)。

　　A.現(xiàn)券買斷

　　B.投放流動(dòng)性

　　C.收回流動(dòng)性

　　D.現(xiàn)券賣斷

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的操作。正回購(gòu)為央行從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作，正回購(gòu)到期則為央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的操作。

　　34 降低存款準(zhǔn)備金比率，就可以改變貨幣乘數(shù)，(　　)。

　　A.提高商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到收縮貨幣供應(yīng)量的效果

　　B.限制商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到收縮貨幣供應(yīng)量的效果

　　C.降低商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到擴(kuò)張貨幣供應(yīng)量的效果

　　D.提高商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，起到擴(kuò)張貨幣供應(yīng)量的效果

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查降低存款準(zhǔn)備金率的影響。按存款創(chuàng)造原理，貨幣乘數(shù)隨法定存款準(zhǔn)備金率作反向變化，即法定存款準(zhǔn)備金率高，貨幣乘數(shù)則小，信用擴(kuò)張能力會(huì)受到限制;反之，法定存款準(zhǔn)備金率低，則說(shuō)明商業(yè)銀行信用擴(kuò)張能力增強(qiáng)，貨幣供應(yīng)量將增加。

　　35 投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是(　　)的結(jié)合。

　　A.融資業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.承銷業(yè)務(wù)與擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　D.理財(cái)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查對(duì)投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概念的理解。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。

　　36 如果證券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)則(　　)。

　　A.β一定為零

　　B.β一定為1

　　C.β一定不存在

　　D.β不一定為零

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)口的相關(guān)知識(shí)。如果證券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)則β一定為零。

　　37 2008年10月，將商業(yè)性個(gè)人住房貸款利率下限擴(kuò)大到基準(zhǔn)利率的(　　)。

　　A.0.85倍

　　B.0.9倍

　　C.0.6倍

　　D.0.7倍

　　參考答案：D

　　參考解析

　　【解析】本題考查存貸款利率的市場(chǎng)化。2008年10月，將商業(yè)性個(gè)人住房貸款利率下限擴(kuò)大到基準(zhǔn)利率的0.7倍。

　　38 下列關(guān)于多倍存款創(chuàng)造的相關(guān)表述錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.當(dāng)中央銀行向銀行體系供給1元準(zhǔn)備金時(shí)，存款的增加是準(zhǔn)備金的數(shù)倍，這個(gè)過(guò)程被稱為多倍存款創(chuàng)造

　　B.存款創(chuàng)造具體表現(xiàn)為中央銀行以原始存款為基礎(chǔ)、在銀行體系中繁衍出數(shù)倍于原始存款的派生存款

　　C.存款創(chuàng)造的兩個(gè)前提條件：部分準(zhǔn)備金制度和非全額現(xiàn)金結(jié)算制度

　　D.存款乘數(shù)的含義為每一元準(zhǔn)備金的變動(dòng)，所能引起的存款的變動(dòng)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查多倍存款創(chuàng)造的相關(guān)表述。存款創(chuàng)造具體表現(xiàn)為商業(yè)銀行以原始存款為基礎(chǔ)、在銀行體系中繁衍出數(shù)倍于原始存款的派生存款。

　　39弗里德曼的貨幣需求函數(shù)表達(dá)式是(　　)。

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】本題考查弗里德曼的貨幣需求函數(shù)表達(dá)式。選項(xiàng)B是馬克思貨幣量公式。

　　【注意】結(jié)合費(fèi)雪方程式、凱恩斯貨幣需求函數(shù)公式進(jìn)行比較記憶。

　　40 2007年12月31日，(　　)解決了“不同股不同價(jià)不同權(quán)”的市場(chǎng)制度與結(jié)構(gòu)。

　　A.中小企業(yè)板市場(chǎng)設(shè)立

　　B.股權(quán)分置改革基本完成

　　C.創(chuàng)業(yè)板開(kāi)市交易

　　D.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)揭牌運(yùn)營(yíng)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查我國(guó)股票市場(chǎng)的歷史性事件。2007年12月31日，股權(quán)分置改革基本完成，解決了“不同股不同價(jià)不同權(quán)”的市場(chǎng)制度與結(jié)構(gòu)。

　　41 貨幣主義認(rèn)為，擴(kuò)張的財(cái)政政策如果沒(méi)有相應(yīng)的貨幣政策配合，就會(huì)產(chǎn)生(　　)。

　　A.收縮效應(yīng)

　　B.擠出效應(yīng)

　　C.流動(dòng)性陷阱

　　D.貨幣幻覺(jué)

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】貨幣主義認(rèn)為，擴(kuò)張的財(cái)政政策如果沒(méi)有相應(yīng)的貨幣政策配合，就只能產(chǎn)生“排擠效應(yīng)”，不可能產(chǎn)生“乘數(shù)效應(yīng)”。

　　42 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)中，不良資產(chǎn)率是指(　　)之比。

　　A.不良貸款與貸款總額

　　B.不良貸款與總資產(chǎn)

　　C.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額

　　D.不良信用資產(chǎn)與貸款總額

　　參考答案：C

　　參考解析

　　【解析】不良資產(chǎn)率，即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比，不得高于4%。

　　43 商業(yè)銀行在加強(qiáng)內(nèi)控中應(yīng)建立對(duì)集團(tuán)性大客戶實(shí)行(　　)制度。

　　A.集團(tuán)總部授信管理

　　B.統(tǒng)一授信管理

　　C.分級(jí)授信管理

　　D.分區(qū)域授信管理

　　參考答案：B

　　參考解析

　　【解析】本題考查建立健全各項(xiàng)內(nèi)部管理機(jī)制的相關(guān)內(nèi)容。建立健全各項(xiàng)內(nèi)部管理機(jī)制主要包括：建立以資產(chǎn)負(fù)債管理為前提的自我調(diào)控機(jī)制;建立內(nèi)部授信授權(quán)制度，實(shí)行統(tǒng)一授信，分級(jí)審批;建立對(duì)集團(tuán)性大客戶實(shí)行統(tǒng)一授信管理的制度等。

　　44 在幾種主要的衍生金融工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能在于(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　C.套期保值

　　D.組合套利

　　參考答案：A

　　參考解析

　　【解析】本題考查遠(yuǎn)期合約的功能。遠(yuǎn)期合約的最大功能在于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

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