51 金融衍生品市場中允許進(jìn)行保證金交易，這意味著投資者可以從事幾倍甚至幾十倍于自身擁有資金的交易，放大了交易的收益和損失。這體現(xiàn)了金融衍生品的(　　)特征。

　　A.杠桿比例高

　　B.定價復(fù)雜

　　C.高風(fēng)險性

　　D.全球化程度高

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A “投資者可以從事幾倍甚至幾十倍于自身擁有資金的交易”，這體現(xiàn)了金融衍生品的高杠桿性。選A。

　　52 即期外匯交易又稱現(xiàn)匯交易，是指在成交當(dāng)日或之后的(　　)個營業(yè)日內(nèi)辦理實際貨幣交割的交易。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B 即期外匯交易義稱現(xiàn)匯交易，是指在成交當(dāng)日或之后的兩個營業(yè)日內(nèi)辦理實際貨幣交割的外匯交易。選B。

　　53 在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源在于(　　)。

　　A.交易成本

　　B.外部性

　　C.公共產(chǎn)品

　　D.信息不對稱

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D同二手車交易商的出現(xiàn)一樣，由于金融活動中大量存在不對稱信息，并易出現(xiàn)逆向選擇和產(chǎn)生道德危害，各種金融中介也就因此而出現(xiàn)了，并花專門的費用去收集和生產(chǎn)信息，最大限度地解決信息不對稱問題，從而盡可能地解決金融交易中的逆向選擇和道德危害的問題。從本質(zhì)上講，所有形式的金融深化，其內(nèi)容都是某種意義上有關(guān)信息的交易。選D。

　　54 我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取(　　)制度。

　　A.功能監(jiān)管

　　B.機構(gòu)監(jiān)管

　　C.聯(lián)合監(jiān)管

　　D.主監(jiān)管

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采用主監(jiān)管。功能監(jiān)管則是按照金融體系所具有的相對固定的金融功能作為區(qū)分基礎(chǔ)進(jìn)行監(jiān)管，一個金融機構(gòu)只要從事不同功能的金融業(yè)務(wù)就要受到多方的監(jiān)管。選D。

　　55 我國的公開市場操作中，中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券，這種交易行為稱為(　　)。

　　A.現(xiàn)券買斷

　　B.現(xiàn)券賣斷

　　C.正回購

　　D.逆回購

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C回購交易分為正回購和逆回購，其中，正回購是指中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為。選C。

　　56 投資銀行在進(jìn)行股票承銷的時候，不同的承銷方式中投資銀行承擔(dān)不同的責(zé)任和風(fēng)險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代 理手續(xù)費(　　)。

　　A.包銷

　　B.盡力推銷

　　C.代銷

　　D.余額包銷

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B包銷即投資銀行按議定價格直接從發(fā)行者手中購進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者。采用這種銷售方式，承銷商要承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險，如果證券沒有全部銷售出去，承銷商只能自己“吃進(jìn)”。盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費。余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在股東按優(yōu)先認(rèn)股權(quán)認(rèn)購股份后若還有余額，承銷商有義務(wù)全部買進(jìn)這部分剩余股票，然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。選B。

　　57 西方學(xué)者一直主張把“流動性”作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。所謂“流動性”是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為(　　)的能力。

　　A.現(xiàn)金

　　B.債券

　　C.存款

　　D.貸款

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A 西方學(xué)者在長期研究中，一直主張把“流動性”原則作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。所謂“流動性”是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或現(xiàn)實購買力的能力 “流動性”好的金融資產(chǎn)，價格穩(wěn)定，還原性強，可隨時在金融市場上轉(zhuǎn)讓、出售。選A。

　　58 改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和(　　)。

　　A.提高金融監(jiān)管能力

　　B.建立完善的金融市場法規(guī)

　　C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機制

　　D.完善市場經(jīng)濟(jì)體制

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的條件是：①建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu);②建立嚴(yán)密的內(nèi)控機制;③建立科學(xué)的激勵約束機制。選c。

　　59 由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購稱為(　　)。

　　A.杠桿收購

　　B.要約收購

　　C.白衣騎士

　　D.黑衣騎士

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A 由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購稱為杠桿收購。選A。

　　60 按照金融危機爆發(fā)的原因，美國次貸危機所引發(fā)的金融危機屬于(　　)

　　A.銀行危機

　　B.全球性金融危機

　　C.內(nèi)部性金融危機

　　D.外部性金融危機

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D按照金融危機爆發(fā)的原因，可將金融危機分為內(nèi)部性和外部性金融危機。美國次貸危機所引發(fā)的金融危機屬于外部性金融危機。選D。

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