91 如果發(fā)行時的本期收益率為4%，則該債券的發(fā)行價格應(yīng)當(dāng)是(　　)元。

　　A.80

　　B.100

　　C.120

　　D.125

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D本期收益率也稱當(dāng)前收益率，當(dāng)期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。汁算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信用工具的票面收益與其市場價格的比率。如果本期收益率為4%，則發(fā)行價格=支付的年利息(股利)總額/本期收益率=5/4%=125元。選D。

　　92 根據(jù)發(fā)行價格和票面面額的關(guān)系，債券公開發(fā)行可以分為(　　)發(fā)行。

　　A.折價

　　B.溢價

　　C.平價

　　D.競價

　　【參考答案】A,B,C

　　【系統(tǒng)解析】ABC 如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)高于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)<債券面值，即債券為折價發(fā)行;如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)低于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)>債券面值，即債券為溢價發(fā)行;如果市場利率(或債券預(yù)期收益率)等于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)=債券面值，即債券為平價發(fā)行，也稱等價發(fā)行。 選ABC。

　　93 金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革許劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(vsoc)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管;強(qiáng) 化姜聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管;在財政部設(shè)立全國保險辦公室(ONI)，彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空;取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲，證券交易委員會和商品期貨意易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的金融保護(hù)，奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。

　　根據(jù)以上資料，回答93-96問題：

　　當(dāng)前美國的金融監(jiān)管體制屬于(　　)。

　　A.集中統(tǒng)一

　　B.分業(yè)監(jiān)管

　　C.不完全集中統(tǒng)一

　　D.完全不集中統(tǒng)一

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保險等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對各行業(yè)進(jìn)行審慎監(jiān)管。從案例資料看，美國目前存在美聯(lián)儲、金融服務(wù)管理理事會、全國保險辦公室、證券交易委員會和商品期貨交易委員會、消費(fèi)者金融保護(hù)局等多個機(jī)構(gòu)分別對金融業(yè)不同主體及業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管。選B。

　　94 該監(jiān)管體制的缺陷是(　　)。

　　A.監(jiān)管成本高

　　B.缺乏金融監(jiān)管的競爭性

　　C.容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義

　　D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空

　　【參考答案】A,D

　　【系統(tǒng)解析】AD分業(yè)監(jiān)管體制具有分工明確、不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間存在競爭性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點。同時也存在由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)多，使得監(jiān)管成本較高、機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)困難，容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題等缺陷。選AD。

　　95 近年來一些發(fā)達(dá)國家轉(zhuǎn)向了(　　)的監(jiān)管體制。

　　A.集中統(tǒng)一

　　B.分業(yè)監(jiān)管

　　C.不完全集中統(tǒng)一

　　D.完全不集中統(tǒng)。

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A 20世紀(jì)90年代末，英國、日本等國的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧薪y(tǒng)一的監(jiān)管模式。選A。

　　96 2003年9月以來，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取(　　)制度。

　　A.中央銀行監(jiān)管

　　B.主監(jiān)管

　　C.統(tǒng)一監(jiān)管

　　D.集體監(jiān)管

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B早在2003年9月，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已采取主監(jiān)管制度來實行對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管。選B。

　　97 根據(jù)以下資料，回答97-100問題：

　　金融監(jiān)管國際化的進(jìn)程如下：

　　1975年2月，在瑞士巴塞爾成立了銀行管理和監(jiān)督實施委員會，簡稱巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。

　　1988年7月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本測量和資本標(biāo)準(zhǔn)的報告》，簡稱“巴塞爾資本協(xié)議”。

　　1997年9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

　　2004年6月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《資本計量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議：修訂框架》，簡稱“巴塞爾新資本協(xié)議”。

　　2006年10月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會正式頒布了經(jīng)過不斷修改的新版《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》及其評估方法。

　　2010年9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會管理層會議通過了加強(qiáng)銀行體系資本要求的改革方案，被稱為“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”。

　　從l975年以來，金融監(jiān)管國際化進(jìn)程一直致力于實現(xiàn)的目標(biāo)是(　　)。

　　A.增強(qiáng)國際銀行體系的健全和穩(wěn)定

　　B.增強(qiáng)國際證券市場的健全和穩(wěn)定

　　C.消除國際銀行間的不平等競爭，確保制度公平

　　D.保證提高國際銀行業(yè)的收益

　　【參考答案】A,C

　　【系統(tǒng)解析】AC金融監(jiān)管國際化進(jìn)程一直致力于實現(xiàn)的目標(biāo)是增強(qiáng)國際銀行體系的健全和穩(wěn)定，消除國際銀行間的不平等競爭，確保制度公平。選AC。

　　98 1988年的“巴塞爾資本協(xié)議”確認(rèn)了監(jiān)督銀行資本可行的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，即到l992年底資本占整個風(fēng)險資產(chǎn)的最低標(biāo)準(zhǔn)是8%，其中核心資本最低為(　　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C根據(jù)“巴賽爾資本協(xié)議”的規(guī)定，核心資本充足率最低為4%。選C。

　　99 2004年的“巴塞爾新資本協(xié)議”提出的銀行監(jiān)管重要支柱是(　　)。

　　A.最低資本充足率要求

　　B.流動性約束

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場約束

　　【參考答案】A,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ACD “巴塞爾新資本協(xié)議”提出的銀行監(jiān)管的三大支柱是最低資本要求、監(jiān)管方式與監(jiān)管重點以及市場約束。選ACD。

　　100 “巴塞爾協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率8%不變的基礎(chǔ)上，要求一級資本充足率至少達(dá)到(　　)。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.4.5%

　　D.6%

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率”8%不變的基礎(chǔ)上，要求一級資本充足率至少達(dá)到6%。選D。

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