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　　第八章 銀行監(jiān)管與市場約束

　　一、單項選擇題

　　1. 銀行監(jiān)管是由(　)主導(dǎo)、實施的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制定法律、制度和規(guī)則，實施監(jiān)督檢查，促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護(hù)存款人利益。

　　A.行業(yè)協(xié)會

　　B.政府

　　C.審計機(jī)構(gòu)

　　D.商業(yè)銀行

　　2. 銀行監(jiān)管的依法原則是指(　)。

　　A.監(jiān)管職權(quán)的設(shè)定和行使必須依據(jù)法律和行政法規(guī)的許可

　　B.監(jiān)管活動除法律法規(guī)需要保密的，應(yīng)當(dāng)具有透明度

　　C.平等對待所有參與者

　　D.努力降低成本，不給納稅人增添負(fù)擔(dān)

　　3. 風(fēng)險監(jiān)管的核心步驟是(　)。

　　A.了解機(jī)構(gòu)

　　B.規(guī)劃監(jiān)管行動

　　C.風(fēng)險評估

　　D.風(fēng)險衡量

　　4. 風(fēng)險水平類指標(biāo)不包括(　)。

　　A.核心負(fù)債比率

　　B.預(yù)期損失率

　　C.關(guān)注類貸款遷徙率

　　D.不良貸款撥備覆蓋率

　　5. 下列關(guān)于風(fēng)險遷徙類指標(biāo)的說法，正確的是(　)。

　　A.衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的范圍

　　B.屬于靜態(tài)指標(biāo)

　　C.包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

　　D.包括流動性風(fēng)險指標(biāo)

　　6. 下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法，正確的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行的核心資本具備兩個特征：一是應(yīng)能夠不受限制地用于沖銷商業(yè)銀行經(jīng)營過程中的預(yù)期損失;二是隨時可以動用

　　B.按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%，核心資本充足率不得低于4%

　　C.未公開儲備屬于核心資本

　　D.少數(shù)股權(quán)屬于附屬資本

　　7. 根據(jù)1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的規(guī)定，商譽(yù)應(yīng)從核心資本中扣除的比例是(　)。

　　A.0

　　B.50%

　　C.75%

　　D.100%

　　8. 風(fēng)險評級的程序是(　)。

　　A.制定監(jiān)管措施一收集評級信息一分析評級信息一得出評級結(jié)果一整理評級檔案

　　B.收集評級信息一分析評級信息一得出評級結(jié)果一制定監(jiān)管措施一整理評級檔案

　　C.制定監(jiān)管措施一整理評級檔案一收集評級信息一分析評級信息一得出評級結(jié)果

　　D.整理評級檔案一收集評級信息一制定監(jiān)管措施一分析評級信息一得出評級結(jié)果

　　9. 下列不屬于CAMELs評級六大要素的是(　)。

　　A.市場風(fēng)險敏感度

　　B.管理

　　C.盈利性

　　D.資產(chǎn)負(fù)債率

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