41、 我國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定(　　)的資本要求等于總凈敞口頭寸乘以8%。

　　A.商品風(fēng)險(xiǎn)

　　B.外匯風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票風(fēng)險(xiǎn)

　　42、 進(jìn)行(　)保持與負(fù)債持有人和資產(chǎn)出售市場(chǎng)的聯(lián)系，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)是十分重要的。銀行需要按照融資工具類(lèi)別、資金提供者的性質(zhì)和市場(chǎng)的地域分布來(lái)審查對(duì)各種融資來(lái)源的依賴程度。

　　A.情景分析

　　B.壓力測(cè)試

　　C.融資渠道管理

　　D.應(yīng)急計(jì)劃

　　43、 以下哪一項(xiàng)不屬于CAME1S評(píng)級(jí)體系中的指標(biāo)?(　　)

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)質(zhì)量

　　C.管理水平

　　D.競(jìng)爭(zhēng)力水平

　　44、 CreditMetrics的核心思想是(　　)。

　　A.組合價(jià)值的變化不僅要受到資產(chǎn)違約的影響，而且資產(chǎn)等級(jí)的變化也對(duì)其價(jià)值產(chǎn)生影響

　　B.公司特有的資產(chǎn)分布及其資本結(jié)構(gòu)決定了公司的信用質(zhì)量特征

　　C.信用質(zhì)量的變化是宏觀經(jīng)濟(jì)因素變化的結(jié)果

　　D.債券或貸款的違約遵從泊松過(guò)程，與公司的資本結(jié)構(gòu)無(wú)關(guān)

　　45、 某銀行基本上穩(wěn)健，但存在一些可以在正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中改正、性質(zhì)不重的弱點(diǎn)。該銀行具有良好的抵御經(jīng)營(yíng)環(huán)境起伏變化的能力，但是存在的弱點(diǎn)繼續(xù)發(fā)展可能產(chǎn)生較大問(wèn)題。在CAMELS綜合評(píng)級(jí)中，該銀行應(yīng)屬于(　)。

　　A.綜合評(píng)級(jí)1級(jí)

　　B.綜合評(píng)級(jí)2級(jí)

　　C.綜合評(píng)級(jí)3級(jí)

　　D.綜合評(píng)級(jí)4級(jí)

　　46、 根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的有關(guān)規(guī)定,操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件被劃分為(　　)種事件類(lèi)型。

　　A.6

　　B.7

　　C.8

　　D.9

　　47、 商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領(lǐng)域，使違約風(fēng)險(xiǎn)降低，其原因是(　　)。

　　A.不同行業(yè)及地域間的貸款可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　B.通過(guò)不同行業(yè)及地域間的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的低相關(guān)性來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D.將貸款分散至不同行業(yè)及地域來(lái)取得規(guī)模效應(yīng)

　　48、 根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,其中對(duì)單一客戶授信集中度中集團(tuán)客戶特征的表述，下面選項(xiàng)中不正確的一項(xiàng)是(　　)。

　　A.在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人而非被其他企事業(yè)法人控制的

　　B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的

　　C.主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員(包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系)共同直接控制或間接控制的

　　D.存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系,可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn),商業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理的

　　49、 按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，內(nèi)部評(píng)級(jí)體系(　　)。

　　A.完全等同于內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　B.是銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)平臺(tái)，它包括作為硬件的內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)和作為軟件的配套管理制度

　　C.主要側(cè)重于以專家判別為主的定性評(píng)估，評(píng)級(jí)對(duì)象以政府或大型企業(yè)為主

　　D.是實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的惟一必備條件

　　50、 進(jìn)行(　　)保持與負(fù)債持有人和資產(chǎn)出售市場(chǎng)的聯(lián)系.對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)是十分重要的,銀行需要按照融資工具類(lèi)別、資金提供者的性質(zhì)和市場(chǎng)的地域分布來(lái)審查對(duì)各種融資來(lái)源的依賴程度。

　　A.情景分析

　　B.壓力測(cè)試

　　C.融資渠道管理

　　D.應(yīng)急計(jì)劃

　　51、 對(duì)于我國(guó)信息披露的監(jiān)督管理,下面表述中不正確的是(　　)。

　　A.《巴塞爾新資本協(xié)議》強(qiáng)調(diào)在國(guó)際范圍內(nèi)采取一致性的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則,從而使計(jì)算得出的資本充足率等相關(guān)數(shù)字具有可比性,而我國(guó)的會(huì)計(jì)制度與國(guó)際會(huì)計(jì)制度相去甚遠(yuǎn),特別是在披露風(fēng)險(xiǎn)暴露與評(píng)估方面的規(guī)定差異很大,從而使得披露出來(lái)的數(shù)據(jù)缺乏公信力,難以被國(guó)際社會(huì)所承認(rèn)

　　B.進(jìn)一步區(qū)分公開(kāi)性披露和監(jiān)管性披露,并對(duì)此二者施以不同的法律規(guī)定。公開(kāi)性披露的對(duì)象是普通市場(chǎng)參與者,因此,銀行在披露時(shí)應(yīng)主要考慮將自身經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況準(zhǔn)確無(wú)誤地傳達(dá)出去;而監(jiān)管性披露的對(duì)象是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)

　　C.信息披露的過(guò)程應(yīng)該是動(dòng)態(tài)的,即隨著我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的變化而不斷變化

　　D.信息披露并不僅僅是外部強(qiáng)加而成,同時(shí)也是商業(yè)銀行傳遞自身良好商譽(yù)的信號(hào)機(jī)制.現(xiàn)在我國(guó)的商業(yè)銀行普遍進(jìn)行公開(kāi)披露的意愿不足,根本原因在于沒(méi)有形成良好的公司治理習(xí)慣

　　52、 測(cè)量銀行流動(dòng)性狀況的指標(biāo)包括(　　)。

　　A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

　　B.核心存款比例

　　C.貸款總額與總資產(chǎn)的比率

　　D.以上都是

　　53、 法律風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　)。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類(lèi)型的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.法律風(fēng)險(xiǎn)的分布非常廣泛

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)是一種需要計(jì)提資本的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以上都是

　　54、 因賺取外匯能力減低,導(dǎo)致外匯短缺,而影響債務(wù)國(guó)償債能力的風(fēng)險(xiǎn)，一般稱為(　　)。

　　A.國(guó)際收支風(fēng)險(xiǎn)

　　B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　C.制度風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以上都不是

　　55、 關(guān)于外部審計(jì)的表述,下面選項(xiàng)中不正確的是(　　)。

　　A.所謂外部審計(jì),是指獨(dú)立于政府機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位以外的國(guó)家審計(jì)機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的審計(jì),以及獨(dú)立執(zhí)行業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所接受委托進(jìn)行的審計(jì)

　　B.這種審計(jì)是由本部門(mén)、本單位以外的審計(jì)組織以第三者身份獨(dú)立進(jìn)行的，所以具有公正、客觀、不偏不倚的可能,因而具有公正的作用

　　C.我國(guó)財(cái)政、銀行、稅務(wù)部門(mén)為了做好其本職工作,而對(duì)其管轄區(qū)各單位的業(yè)務(wù)(例如，稅利上繳和信貸資金使用情況等)所進(jìn)行的檢查，不屬于審計(jì),更談不上是外部審計(jì)，而只是經(jīng)濟(jì)監(jiān)督中的財(cái)政監(jiān)督、稅務(wù)監(jiān)督和信貸監(jiān)督

　　D.外部審計(jì)能不受干擾地進(jìn)行徹底審查,也具有很好的及時(shí)性

　　56、 影響商業(yè)銀行違約損失率的因素有很多，清償優(yōu)先性屬于(　　)。

　　A.行業(yè)因素

　　B.產(chǎn)品因素

　　C.地區(qū)因素

　　D.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　57、 流動(dòng)性需求和流動(dòng)性來(lái)源之間的(　)是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源。

　　A.不匹配

　　B.匹配

　　C.兩者沒(méi)有關(guān)系

　　D.以上都不對(duì)

　　58、 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè)

　　B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征

　　D.與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得

　　59、 較多地考慮了管理層素質(zhì)、公司的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等定性信息的內(nèi)部評(píng)級(jí)方法是(　　)。

　　A.信用評(píng)分法

　　B.統(tǒng)計(jì)模型法

　　C.部分基于專家判斷法

　　D.專家判斷法

　　60、 (　　)負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu),保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行。

　　A.高級(jí)管理層

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.股東大會(huì)

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