61. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是( )。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　D.國家外匯管理部門 來源：233網(wǎng)校(www.233.com/ccbp)

　　62. 根據(jù)《交易機構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》的規(guī)定，下列屬于大額交易的是( )。

　　A.一筆25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當(dāng)日累計支取人民幣18 萬元

　　C.單位銀行賬戶之間一筆150 萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　D.個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45 萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

　　63. 根據(jù)我國《金融界大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列交易屬于應(yīng)該報告的是( )。

　　A.有合理理由認(rèn)為與恐怖主義活動有關(guān)的交易

　　B.有合理理由認(rèn)為與境外融資有關(guān)的交易

　　C.有合理理由認(rèn)為利潤過高有關(guān)的交易

　　D.有合理理由認(rèn)為與境外企業(yè)有關(guān)的交易

　　64. 根據(jù)《中華人民共和國行政監(jiān)察法》和《中華人民共和國公務(wù)員法》的規(guī)定，下列不屬于行政處分范疇的是( )。

　　A.警告

　　B.記過

　　C.開除黨籍

　　D.降級

　　65. 人民法院因?qū)徖戆讣�，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏? )。

　　A.對資料原件照相

　　B.抄錄資料原件

　　C.借走資料原件

　　D.復(fù)印資料原件

　　66. 商業(yè)銀行辦理貸款業(yè)務(wù)必須遵守的規(guī)定是( )。

　　A.向關(guān)系人發(fā)放貸款的條件優(yōu)于其他同類貸款的條件

　　B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款

　　C.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款

　　D.對同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過10%

　　67. 商業(yè)銀行不得將同業(yè)拆入資金用于( )。

　　A.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

　　B.彌補票據(jù)結(jié)算不足

　　C.解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要

　　D.彌補聯(lián)行會差頭寸的不足

　　68. 下列屬于有效民事法律行為是( )。

　　A.某商業(yè)銀行對14 周歲的王某發(fā)放貸款

　　B.某商業(yè)銀行吸收某企業(yè)存款

　　C.銀監(jiān)會對某商業(yè)銀行進行檢查監(jiān)督

　　D.某商業(yè)銀行單方面修改借款協(xié)議

　　69. 《中華人民共和國擔(dān)保法》和《中華人民共和國物權(quán)法》的規(guī)定不一致的，適用( )。

　　A.《中華人民共和國物權(quán)法》

　　B.《中華人民共和國擔(dān)保法》

　　C.上報全國人大常委會決定

　　D.上報最高人民法院決定

　　70. 清算中的公司( )。

　　A.法人資格轉(zhuǎn)移

　　B.不是法人

　　C.已不具有法人資格

　　D.法人資格尚存

　　71. 票據(jù)喪失的補救措施不包括( )。

　　A.重新補辦

　　B.公示催告

　　C.掛失止付

　　D.提起訴訟

　　72. 根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，下列表述錯誤的是( )。

　　A.當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)

　　B.合同當(dāng)事人的法律地位平等

　　C.當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利

　　D.當(dāng)事人不能委托代理人訂立合同

　　73. 下列關(guān)于金融犯罪的表述，錯誤的是( )。

　　A.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是法人

　　B.金融犯罪的主觀方面只能是故意的

　　C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序

　　D.金融犯罪一定以非法占有為目的

　　74. 根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙行為的表現(xiàn)是( )。

　　A.企業(yè)未經(jīng)合法批準(zhǔn)向社會公眾募集資金

　　B.上市公司董事長變更，沒有進行披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機提款

　　D.提供虛假財務(wù)報告，以獲取銀行貸款

　　75. 某人被銀行辭退，離職后洋裝仍在銀行上班，自稱能弄到銀行內(nèi)部高利息集資指標(biāo)，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃。該行為涉嫌構(gòu)成( )。

　　A.職務(wù)侵占罪

　　B.盜竊罪

　　C.非法吸收公眾存款罪

　　D.集資詐騙罪

　　76. 國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，按( )。

　　A.挪用資金罪

　　B.非國家工作人員受賄罪

　　C.受賄罪

　　D.貪污罪

　　77. 下列人員中，不屬于廣義上的銀行業(yè)從業(yè)人員的是( )。

　　A.進駐某銀行為其員工提供餐飲服務(wù)的工作人員

　　B.為銀行進行IT 系統(tǒng)改造的某網(wǎng)絡(luò)公司派遣工作人員

　　C.為銀行進行審計服務(wù)的某會計師事務(wù)所派駐的審計人員

　　D.以勞務(wù)派遣方式雇傭的銀行工作人員

　　78. 銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給第三方的行為，違反了銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則關(guān)于( )的規(guī)定。

　　A.誠實信用

　　B.公平競爭

　　C.專業(yè)勝任

　　D.保護商業(yè)秘密與客戶隱私

　　79. 下列行為不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是( )。

　　A.應(yīng)了解金融機構(gòu)和個人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)

　　B.應(yīng)了解哪些機關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資金

　　C.應(yīng)了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序

　　D.可透露執(zhí)法機關(guān)的活動信息

　　80. 王某在甲銀行工作，陳某在乙銀行工作，兩人是多年的好友，陳某向王某提議分享彼此客戶資源，以最大化各自的銷售業(yè)績，拿到最豐厚的提成，這時王某正確的做法是( )。

　　A.這是一個互利雙贏的好辦法，可以允諾 來源：233網(wǎng)校(www.233.com/ccbp)

　　B.告訴陳某這樣的行為嚴(yán)重違反了職業(yè)操守，堅決拒絕

　　C.給陳某看客戶信息可以，但不能把詳細(xì)資料給陳某

　　D.大家都是朋友，就算幫忙也要答應(yīng)

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