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　　考點(diǎn)1職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

　　典型例題 多選

　　銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受(　　)的監(jiān)督。

　　A.所在機(jī)構(gòu)

　　B.銀行業(yè)自律組織

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.社會(huì)公眾

　　E.政府機(jī)構(gòu)

　　【答案】ABCD。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。

　　考點(diǎn)2銀行業(yè)從業(yè)準(zhǔn)則

　　典型真題.單選

　　1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力屬于(　　)的基本準(zhǔn)則。

　　A.誠實(shí)信用

　　B.勤勉盡職

　　C.專業(yè)勝任

　　D.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　【答案】C。解析：專業(yè)勝任準(zhǔn)則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。

　　2.下列不屬于銀行從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則的是(　　)。

　　A.守法合規(guī)

　　B.保護(hù)商業(yè)秘密和客戶的隱私

　　C.逃避監(jiān)管

　　D.勤勉盡責(zé)

　　【答案】C。解析：逃避監(jiān)管明顯不是銀行從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則�；�本準(zhǔn)則除了ABD三項(xiàng)外.還包括誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、公平競(jìng)爭(zhēng)。

　　考點(diǎn)3從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守

　　典型真題.單選

　　下列說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)秘密既指技術(shù)信息.也包括經(jīng)營信息

　　B.客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息

　　C.客戶隱私主要是指?jìng)�(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

　　D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

　　【答案】D。解析：客戶信息的掌握有助于授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門.但是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查除外。

　　考點(diǎn)4銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　典型真題.單選

　　某銀行工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品時(shí).刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員的下列行為中符合職業(yè)操守的是(　　)。

　　A.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

　　B.與自己無關(guān).不應(yīng)過問

　　C.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為.不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

　　D.應(yīng)當(dāng)帶領(lǐng)同事隱瞞.以便增加銀行銷售額

　　【答案】A。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

　　考點(diǎn)5從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守

　　典型真題.單選

　　陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時(shí)在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問，下列對(duì)其兼職行為表述正確的是(　　)。

　　A.屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng).可以把一半以上的時(shí)間用于兼職工作

　　B.屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng).但應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C.與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān).因此可以不披露自己的兼職工作

　　D.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定.必須停止兼職活動(dòng)

　　【答案】B。解析：將一半以上時(shí)間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當(dāng)?shù)�。銀行業(yè)從業(yè)人員在本機(jī)構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會(huì)、慈善基金會(huì)，或?qū)W術(shù)團(tuán)體.如金融學(xué)會(huì)、法學(xué)會(huì)中兼任職務(wù)并不取得報(bào)酬的情況下的兼職是允許的，但應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)披露兼職情況。

　　考點(diǎn)6信息披露

　　備考提示

　　信息披露制度是證券發(fā)行和交易制度的重要組成部分。

　　典型真題?單選

　　下列不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的經(jīng)營業(yè)績信息的是(　　)。

　　A.資本收益率

　　B.資產(chǎn)收益率

　　C.凈利差

　　D.資本充足率及計(jì)算方法

　　【答案】D。解析：資本充足率及計(jì)算方法屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的資本充足狀況信息。

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