二、多項(xiàng)選擇題

　　1.在客戶信息收集的方法中。屬于初級(jí)信息收集方法的有()

　　A.建立數(shù)據(jù)庫，平時(shí)多注意收集和積累B.和客戶交談

　　C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表D.收集政府部門公布的信息E.收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息

　　2. 客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征由()構(gòu)成。

　　A.目前市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度D.未來市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平E.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　3. 保險(xiǎn)規(guī)劃具有()的功能。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)消除C.合理避稅D.套利E.套期保值

　　4. 屬于客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)的有()。A.按揭買房B.子女的教育儲(chǔ)蓄C.休假D.購(gòu)置新車E.存款

　　5. 下列關(guān)于理財(cái)目標(biāo)對(duì)應(yīng)正確的有()。

　　A.子女教育儲(chǔ)蓄——短期目標(biāo)B.休假——短期目標(biāo)

　　C.退休——長(zhǎng)期目標(biāo)D.按揭買房——中期目標(biāo)E.遺產(chǎn)——短期目標(biāo)

　　6. 緊急預(yù)備金的來源包括()。A.活期存款B.短期定期存款C.中長(zhǎng)期債券D.貨幣市場(chǎng)基金E.貸款額度

　　7. 客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有()。

　　A.客戶當(dāng)前的收支狀況B.客戶的社會(huì)地位C.客戶的年齡D.客戶的投資偏好E.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　8. 進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于()。

　　A.滿足未來消費(fèi)的需求B.滿足日常的周期性的支出需求

　　C.滿足對(duì)退休養(yǎng)老的需求D.滿足應(yīng)急資金的需求E.滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求

　　9. 下列選項(xiàng)中屬于個(gè)人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)的有()。

　　A.債務(wù)重組B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例C.短期債務(wù)與長(zhǎng)期債務(wù)的合理比例

　　D.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系E.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例

　　10. 稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。

　　A.獨(dú)特性原則B.規(guī)劃性原則C.目的性原則D.合法性原則E.綜合性原則

　　三、判斷題

　　1. 銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財(cái)顧問活動(dòng)中，要了解客戶的財(cái)務(wù)信息如投資偏好等。()

　　2. 無論是預(yù)測(cè)客戶基本生活必需的支出，還是其期望達(dá)到的消費(fèi)水平支出，銀行從業(yè)人員都首先要考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低。 ()

　　3. 一個(gè)完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計(jì)和自籌退休金部分的儲(chǔ)蓄投資設(shè)計(jì)兩部分構(gòu)成。 ()

　　4. 客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測(cè)客戶的股票投資收益時(shí)，業(yè)務(wù)人員只能用上一年的數(shù)值作為參考。 ()

　　5. 美國(guó)人喜歡冒險(xiǎn)，而中國(guó)人強(qiáng)調(diào)平安是福。這體現(xiàn)了客戶風(fēng)險(xiǎn)特征中的風(fēng)險(xiǎn)偏好。()

　　6. 某商業(yè)銀行大堂中有專人負(fù)責(zé)向前來儲(chǔ)蓄的客戶介紹不同種儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財(cái)顧問服務(wù)。()

　　7. 制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)，就是確定保險(xiǎn)標(biāo)的。 ()

　　8. 商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財(cái)顧問服務(wù)的專業(yè)性特點(diǎn)。()

　　9. 目的性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的。()

　　10. 稅收規(guī)劃是理財(cái)計(jì)劃的一部分，只有在全面和詳細(xì)地了解客戶財(cái)務(wù)情況的基礎(chǔ)上，才能制定針對(duì)客戶的稅收規(guī)劃，使稅收規(guī)劃達(dá)到客戶滿意。 ()

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