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　　【單項選擇題】

　　1. 房地產(chǎn)投資的特點不包括( )。

　　A. 變現(xiàn)性相對較強(qiáng)

　　B. 財務(wù)杠桿效應(yīng)

　　C. 價值升值效應(yīng)

　　D. 政策風(fēng)險

　　【答案】A

　　【解析】房地產(chǎn)投資的特點有：①價值升值效應(yīng)。②財務(wù)杠桿效應(yīng)。③變現(xiàn)性相對較差。④政策風(fēng)險。

　　2. 下列關(guān)于基金投資的風(fēng)險，說法錯誤的是( )。

　　A. 基金的風(fēng)險是指購買基金遭受損失的可能性

　　B. 基金的風(fēng)險取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作

　　C. 基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險為零

　　D. 基金的資產(chǎn)運(yùn)作無法完全消除風(fēng)險

　　【答案】C

　　【解析】基金通過組合投資降低了非系統(tǒng)性風(fēng)險，但因為基金選擇的投資對象的風(fēng)險是不可能完全抵消的，所以投資基金仍然存在風(fēng)險，但是不同基金類型的風(fēng)險是不同的。

　　3. 有限合伙人按照合伙協(xié)議的約定，向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額時，( )。

　　A. 須經(jīng)普通合伙人同意

　　B. 須經(jīng)其他合伙人2/3以上人員同意

　　C. 須經(jīng)其他合伙人一半以上人員同意

　　D. 應(yīng)當(dāng)提前30日通知其他合伙人

　　【答案】D

　　【解析】有限合伙人按照合伙協(xié)議的約定，向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額時，應(yīng)當(dāng)提前30日通知其他合伙人。

　　4. 小明將自己的10萬元投資到某一規(guī)定收益率為8%的理財產(chǎn)品中，希望在未來幾年可以實現(xiàn)資金翻一番的目標(biāo)，那么請問小明需要( )時間可以達(dá)到預(yù)期目標(biāo)?

　　A. 7年

　　B. 8年

　　C. 9年

　　D. 10年

　　【答案】C

　　【解析】72法則。T=72/r=72/8=9年。

　　5. 投資者之所以賣出看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價格在近期內(nèi)將會( )。

　　A. 上漲

　　B. 下跌

　　C. 不變

　　D. 都有

　　【答案】B

　　【解析】投資者預(yù)期某種金融資產(chǎn)的市場價格將下跌，會選擇賣出看漲期權(quán)或買進(jìn)看跌期權(quán)。

　　6. 在理財產(chǎn)品銷售過程中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或( )方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力持續(xù)評估。

　　A. 網(wǎng)上銀行

　　B. 短信

　　C. 自助柜員機(jī)

　　D. 電話銀行

　　【答案】A

　　【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力持續(xù)評估。

　　7. 理財師對客戶理財方案進(jìn)行定期評估，其中不是決定定期評估的頻率的因素的是( )。

　　A. 客戶的投資金額和占比

　　B. 客戶個人財務(wù)狀況變化幅度

　　C. 客戶的投資風(fēng)格

　　D. 客戶的性格特征

　　【答案】D

　　【解析】定期評估的頻率主要取決于以下三個因素：①客戶的投資金額和占比。②客戶個人財務(wù)狀況變化幅度。③客戶的投資風(fēng)格。

　　8. 下列選項中，不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則的是( )。

　　A. 了解原則

　　B. 連續(xù)性原則

　　C. 成本原則

　　D. 誠信原則

　　【答案】C

　　【解析】在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應(yīng)遵循以下相應(yīng)的原則：①了解原則。②誠信原則。③連續(xù)性原則。

　　9. 下列選項不屬于股票市場功能的是( )。

　　A. 積聚資本

　　B. 股票定價

　　C. 轉(zhuǎn)讓資本

　　D. 積聚風(fēng)險

　　【答案】D

　　【解析】股票市場的功能有：①積聚資本;②轉(zhuǎn)讓資本;③轉(zhuǎn)化資本;④給股票定價。

　　10. 下列融資方式中，不屬于直接融資的是( )。

　　A. 儲蓄存款

　　B. 發(fā)行股票

　　C. 發(fā)行債券

　　D. 發(fā)行票據(jù)

　　【答案】A

　　【解析】在金融市場上，實現(xiàn)資金融通一般有兩種方式，直接融資和間接融資。直接融資是資金需求者通過發(fā)行股票、債券、票據(jù)等直接融資工具，向社會資金盈余方籌集資金，實現(xiàn)資金從盈余方向短缺方流動。A項屬于間接融資。

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