位，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放和支付審核;

　　b. 建立合同管理制度;

　　c. 按區(qū)域、品種、客戶群等維度建立個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度;

　　d. 個(gè)人貸款的面簽面談居訪制度。

　�、诮∪�流程

　　實(shí)行貸款全流程管理，將整個(gè)貸款流程分成貸款申請(qǐng)、受理與調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸款審

　　批、合同簽訂、貸款發(fā)放、貸款支付、貸后管理、回收與處置九個(gè)環(huán)節(jié)并逐項(xiàng)落實(shí)。

　　③加強(qiáng)對(duì)制度的執(zhí)行和監(jiān)測(cè)

　　強(qiáng)化執(zhí)行，將制度貫徹到業(yè)務(wù)流程中，實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和控制。銀行要對(duì)違法行為進(jìn)行防

　　控，包括受理不符合條件的貸款、內(nèi)部貸款欺詐、貸款權(quán)限和貸款流程管理中的違規(guī)行為、

　　貸款發(fā)放和支付環(huán)節(jié)的違規(guī)行為、對(duì)貸款用途疏于監(jiān)督、將貸款調(diào)查全部事項(xiàng)委托給第三方

　　的行為等。

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