2008年銀行從業(yè)資格考試大綱：《個人理財》

第4章 個人理財理論基礎
4.1生命周期理論
    4.1.1生命周期理論概述
    4.1.2生命周期理論與個人理財
    4.1.3生命周期理論的應用
4.2 投資組合理論
    4.2.1投資的收益與風險的度量
    4.2.2最優(yōu)資產(chǎn)組合模型
    4.2.3資本資產(chǎn)定價模型

4.3財務管理理論
4.3.1貨幣時間價值
4.3.2財務報表分析
4.3.3財務比率分析

4.4 市場營銷理論概述
4.4.1市場營銷的含義
4.4.2個人理財業(yè)務的市場細分
4.4.3市場營銷組合策略

第2篇個人理財業(yè)務專業(yè)技能

第5章 理財顧問服務
5.1理財顧問服務概述
    5.1.1理財顧問服務概念
    5.1.2理財顧問服務流程
    5.1.3理財顧問服務特點
5.2客戶分析
    5.2.1收集客戶信息
    5.2.2客戶財務分析
    5.2.3客戶風險特征和其它理財特性分析
    5.2.4客戶理財需求和目標分析
5.3客戶理財規(guī)劃
    5.3.1現(xiàn)金流、消費和債務管理
    5.3.2保險規(guī)劃
    5.3.3稅收規(guī)劃
    5.3.4人生事件規(guī)劃
    5.3.5投資規(guī)劃

第6章 個人理財業(yè)務銷售
6.1建立客戶關系
    6.1.1銀行客戶
    6.1.2發(fā)現(xiàn)客戶
    6.1.3了解客戶
    6.1.4建立信任
    6.1.5客戶溝通
    6.1.6提出建議
    6.1.7客戶維護
    6.1.8投訴處理
6.2理財產(chǎn)品銷售技巧
    6.2.1客戶接觸
    6.2.2商談技巧