1.【解析】答案為BCD。證券投資基金的特點(diǎn)有：(1)集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理，基金通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作，基金管理人一般擁有大量的專(zhuān)業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù);(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨(dú)立托管、保障安全，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障。

　　2.【解析】答案為BC。1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開(kāi)元和基金金泰，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

　　3.【解析】答案為ABD。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等類(lèi)別。

　　4.【解析】答案為ABCD。對(duì)債券基金的分析，如凈值增長(zhǎng)率、標(biāo)準(zhǔn)差、費(fèi)用率、周轉(zhuǎn)率等都是較為通用的分析指標(biāo)。

　　5.【解析】答案為ABCD。導(dǎo)致ETF產(chǎn)生跟蹤誤差的因素：首先，與其他指數(shù)基金一樣，ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。其次，盡管套利交易的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不會(huì)偏離基金份額凈值太大，但由于受供求關(guān)系的影響，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格常常會(huì)高于或低于基金份額凈值。此外，ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會(huì)存在跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。

　　6.【解析】答案為BC�；�金評(píng)價(jià)就是通過(guò)一定量指標(biāo)或定性指標(biāo)，對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益、風(fēng)格、成本、業(yè)績(jī)來(lái)源以及基金管理人的投資能力進(jìn)行的分析與評(píng)判，其目的在于幫助投資者更好地了解投資對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、業(yè)績(jī)表現(xiàn)，方便投資者進(jìn)行基金之間的比較與選擇。

　　7.【解析】答案為BC。開(kāi)放式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　8.【解析】答案為ABCD。國(guó)外基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)還負(fù)責(zé)紅利的發(fā)放和紅利的再投資等。

　　9.【解析】答案為AB。投資者可辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)放時(shí)間為9：30～11：30和13：00～15：00。在此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購(gòu)、贖回。投資者申購(gòu)、贖回的基金份額須為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍。一般最小申購(gòu)、贖回單位為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份�；�金管理人有權(quán)對(duì)其進(jìn)行更改，并在更改前至少3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　10.【解析】答案為CD。開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為，主要包括繼承、饋贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

　　11.【解析】答案為ACD。信息披露費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

　　12.【解析】答案為AD。我國(guó)基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行每日計(jì)提并累計(jì)、按月支付的手段。

　　13.【解析】答案為ABCD。根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》的規(guī)定，基金行業(yè)高級(jí)管理人員是指基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門(mén)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。

　　14.【解析】答案為CD。我國(guó)基金管理公司可以采取有限責(zé)任公司和股份有限公司兩種組織形式。

　　15.【解析】答案為AC�；�金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，定期向董事會(huì)提交分析報(bào)告，直接對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。

16.【解析】答案為AB�；�金管理公司內(nèi)部控制制度存在的主要問(wèn)題有：對(duì)特定崗位缺乏強(qiáng)制性的約束和內(nèi)部控制制度執(zhí)行不力、監(jiān)察體系不完善，基金公司有風(fēng)險(xiǎn)度量的措施，并且也有較為完備的凈值估算體系。

　　17.【解析】答案為ABCD。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》的規(guī)定，在對(duì)基金管理公司治理實(shí)施監(jiān)管時(shí)，主要關(guān)注以下方面：(1)公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu);(2)公司是否明確股東會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則，股東是否嚴(yán)格履行義務(wù);(3)公司是否明確董事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則;董事會(huì)是否按照法律法規(guī)和公司章程規(guī)定制定公司基本制度、決策有關(guān)重大事項(xiàng)，監(jiān)督、獎(jiǎng)懲經(jīng)營(yíng)管理人員;(4)公司董事是否具有履行職責(zé)所必需的素質(zhì)、能力和時(shí)間，獨(dú)立董事是否獨(dú)立并有效履行職權(quán);(5)公司監(jiān)事會(huì)或執(zhí)行監(jiān)事是否切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé);(6)公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)，經(jīng)理層人員是否獨(dú)立、合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán);(7)公司是否建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)是否堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀地履行職責(zé);(8)公司是否建立有效制度防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。

　　18.【解析】答案為ABCD。投資決策委員會(huì)的職責(zé)還包括：資產(chǎn)分配及投資組合部的計(jì)劃等。

　　19.【解析】答案為ACD。基金公司會(huì)員部負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作;教育組織基金管理公司會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)督實(shí)施;協(xié)助基金業(yè)委員會(huì)工作;組織推動(dòng)基金管理公司會(huì)員誠(chéng)信建設(shè)，管理誠(chéng)信信息;維護(hù)基金管理公司會(huì)員合法利益，反映會(huì)員呼聲;負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析;組織影子定價(jià)和權(quán)證估值;受理基金管理公司會(huì)員的投訴，并調(diào)解其糾紛;組織基金管理公司會(huì)員開(kāi)展投資者教育工作等。B項(xiàng)屬于基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　20.【解析】答案為ACD。機(jī)構(gòu)理財(cái)部屬于市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部。

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