點(diǎn)擊查看：2018證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考練習(xí)題匯總

　　選擇題

　　1.長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括(　　)。

　　A.國(guó)際直接投資

　　B.銀行資金調(diào)撥

　　C.國(guó)際證券投資

　　D.國(guó)際貸款

　　2.投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)是指(　　)。

　　A.投資性資本流動(dòng)

　　B.國(guó)際證券投資

　　C.保值性資本流動(dòng)

　　D.投機(jī)性資本流動(dòng)

　　3.下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是(　　)。

　　A.外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少

　　B.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加

　　C.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少

　　D.本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少

　　4.金融市場(chǎng)最重要的參與者是(　　)。

　　A.政府部門(mén)

　　B.工商企業(yè)

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個(gè)人

　　5.下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)特征的是(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

　　B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

　　C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯

　　D.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。

　　6.1979年3月以后，(　　)作為國(guó)家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。

　　A.工商銀行

　　B.中國(guó)銀行

　　C.農(nóng)業(yè)銀行

　　D.建設(shè)銀行

　　7.(　　)年，我國(guó)第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開(kāi)始了一個(gè)嶄新的篇章。

　　A.1949

　　B.1979

　　C.1984

　　D.1990

　　8.中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是(　　)。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立

　　C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)成立

　　D.中國(guó)人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)

　　9.我國(guó)目前的匯率制度是(　　)。

　　A.固定匯率制

　　B.釘住匯率制

　　C.聯(lián)合浮動(dòng)匯率制

　　D.有管理的浮動(dòng)匯率制

　　10.目前，我國(guó)金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營(yíng)體制是(　　)。

　　A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理

　　B.分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理

　　C.混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理

　　D.混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理

　　11.金融市場(chǎng)以(　　)為交易對(duì)象。

　　A.實(shí)物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無(wú)形資產(chǎn)

　　12.一般說(shuō)來(lái)，金融工具的流動(dòng)性與償還期(　　)。

　　A.呈正比關(guān)系

　　B.呈反比關(guān)系

　　C.呈線性關(guān)系

　　D.無(wú)確定關(guān)系

　　13.推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是(　　)的實(shí)施。

　　A.法定存款準(zhǔn)備金制度

　　B.再貼現(xiàn)政策

　　C.公開(kāi)市場(chǎng)政策

　　D.存款派生機(jī)制

　　14.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B.票據(jù)市場(chǎng)

　　C.回購(gòu)市場(chǎng)

　　D.債券市場(chǎng)

　　15.通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　16.某國(guó)有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于(　　)。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間借款

　　17.股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是(　　)。

　　A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化

　　B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)

　　C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

　　D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)

　　18.金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是(　　)。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.金融產(chǎn)品交易

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.政府部門(mén)

　　19.信托市場(chǎng)的主體是(　　)。

　　A.信托投資活動(dòng)

　　B.信托產(chǎn)品

　　C.信托當(dāng)事人

　　D.信托關(guān)系人

　　20.實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱(chēng)為(　　)。

　　A.經(jīng)營(yíng)租賃

　　B.設(shè)備租賃

　　C.短期租賃

　　D.長(zhǎng)期租賃

　　21.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.股票是有價(jià)證券、要式證券

　　B.股票是證權(quán)證券、資本證券

　　C.股票是綜合權(quán)利證券

　　D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券

　　22.股票是一種資本證券，它屬于(　　)。

　　A.實(shí)物資本

　　B.真實(shí)資本

　　C.虛擬資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　23.張先生觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡?　　)增大。

　　A.流動(dòng)性

　　B.期限性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.收益性

　　24.普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的(　　)。

　　A.營(yíng)銷(xiāo)權(quán)

　　B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　25.無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在(　　)上。

　　A.股票名稱(chēng)

　　B.股票編號(hào)

　　C.股票的記載方式

　　D.股東權(quán)利

　　26.發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為(　　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　27.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的(　　)。

　　A.賬面價(jià)值

　　B.資產(chǎn)價(jià)值

　　C.實(shí)際價(jià)值

　　D.清算資金

　　28.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)(　　)來(lái)確定的。

　　A.現(xiàn)值理論

　　B.預(yù)期理論

　　C.合理收益理論

　　D.流動(dòng)性理論

　　29.下列各項(xiàng)中，(　　)不是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。

　　A.戰(zhàn)爭(zhēng)

　　B.財(cái)政政策

　　C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　D.貨幣政策

　　30.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?　　)。

　　A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

　　B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)

　　C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)

　　D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

　　答案及解析

　　1.B�！窘馕觥块L(zhǎng)期資本流動(dòng)包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種主要方式。

　　2.D�！窘馕觥客稒C(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)。

　　3.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少。(2)外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加。(3)本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少。(4)本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。A、B、D項(xiàng)都屬于資本流入。

　　4.C�！窘馕觥拷鹑跈C(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最重要的參與者。

　　5.C�！窘馕觥拷鹑谖�機(jī)的特征包括：(1)人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來(lái)將更加悲觀。(2)整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)經(jīng)濟(jì)蕭條。(5)有時(shí)候甚至伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。

　　6.B�！窘馕觥�1979年3月，決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。

　　7.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開(kāi)始了一個(gè)嶄新的篇章。

　　8.A。【解析]2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　9.D�！窘馕觥孔�2005年7月21日起，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制。

　　10.A�！窘馕觥磕壳�，我國(guó)仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識(shí)到，“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”是未來(lái)的必然選擇。

　　11.C。【解析】金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對(duì)象。B項(xiàng)說(shuō)法不全面。

　　12.B。【解析】金融工具的流動(dòng)性與償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　13.A�！窘馕觥客瑯I(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱(chēng)“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之問(wèn)以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國(guó)，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

　　14.D�！窘馕觥控泿攀袌�(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)。

　　15.C�！窘馕觥客顿Y基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　16.A。【解析】直接融資亦稱(chēng)“直接金融”，是指沒(méi)有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　17.A�！窘馕觥拷鹑谑袌�(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶(hù)上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。

　　18.B�！窘馕觥拷鹑谑袌�(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

　　19.C�！窘馕觥啃磐惺袌�(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。

　　20.B�！窘馕觥咳谫Y租賃又稱(chēng)設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。

　　21.D。【解析】股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券，即股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券。

　　22.C�！窘馕觥抗善笔峭度牍煞莨�司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　23.C�！窘馕觥抗善憋L(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。根據(jù)題意，本題選C。

　　24.D�！窘馕觥科胀ü善笔亲罨�本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　25.C�！窘馕觥繜o(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。

　　26.A�！窘馕觥堪l(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　27.C�！窘馕觥抗善钡那逅銉r(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上說(shuō)，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但實(shí)際并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。

　　28.A。【解析】現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買(mǎi)股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗�能帶�?lái)預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)。可見(jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

　　29.A�！窘馕觥坑绊懝蓛r(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財(cái)政政策。(5)市場(chǎng)利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國(guó)際收支狀況。

　　30.C�！窘馕觥抗�司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

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