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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》必做試題匯總

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　　第1題單選

　　違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取( )年的證券市場禁入措施。

　　A.13

　　B.2～5

　　C.3～5

　　D.1～5

　　參考答案：C

　　參考解析： 違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取3至5年的證券市場禁入措施;行為惡劣、嚴(yán)重?cái)_亂證券市場秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動(dòng)中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取5至10年的證券市場禁入措施。

　　第2題單選

　　只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于( )。

　　A.美式期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)

　　D.看漲期權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權(quán)也稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　第3題單選

　　優(yōu)先股票依據(jù)在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可以分為( )。

　　A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

　　B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

　　C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

　　參考答案：C

　　參考解析： A項(xiàng)的分類依據(jù)是優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā);B項(xiàng)的分類依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配;D項(xiàng)的分類依據(jù)是在一定條件下，優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回。除此之外，優(yōu)先股票還可以依據(jù)股息率是否允許變動(dòng)，分為股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。

　　第4題單選

　　下列選項(xiàng)中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是( )。

　　A.貼現(xiàn)債券

　　B.附息債券

　　C.息票累積債券

　　D.浮動(dòng)利率債券

　　參考答案：D

　　參考解析： 浮動(dòng)利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會(huì)發(fā)生變化。

　　第5題單選

　　若期貨交易保證金為合約金額的( )，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的20倍。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。

　　第6題單選

　　根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為( )。

　　A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　參考答案：C

　　參考解析： 資產(chǎn)證券化的分類包括：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

　　第7題單選

　　證券公司選擇客戶時(shí)，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算滿( )以上。

　　A.3年

　　B.2年

　　C.1年

　　D.半年

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司選擇客戶時(shí)，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算滿半年以上。

　　第8題單選

　　兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。

　　A.金融期權(quán)

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。

　　第9題單選

　　一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達(dá)程度與存款準(zhǔn)備金率的關(guān)系是( )。

　　A.正相關(guān)

　　B.反相關(guān)

　　C.不相關(guān)

　　D.不一定

　　參考答案：A

　　參考解析： 一般說來，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，存款準(zhǔn)備金率就較高，反之則較低。

　　第10題單選

　　由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

　　A.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會(huì)對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。

　　第11題單選

　　記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且( )。

　　A.流動(dòng)性強(qiáng)

　　B.交易安全

　　C.靈活性高

　　D.收益性高

　　參考答案：B

　　參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。

　　第12題單選

　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過( )個(gè)工作日。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第13題單選

　　貨幣市場的主要功能是( )。

　　A.短期資金融通

　　B.長期資金融通

　　C.套期保值

　　D.投機(jī)

　　參考答案：A

　　參考解析： 貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場。

　　第14題單選

　　我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在( )正式啟動(dòng)。

　　A.深圳證券交易所

　　B.上海證券交易所

　　C.大連證券交易所

　　D.北京證券交易所

　　參考答案：A

　　參考解析： 經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳訌券交易所正式啟動(dòng)。

　　第15題單選

　　在我國，( )是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門。

　　A.中國證監(jiān)會(huì)

　　B.中國銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國保監(jiān)會(huì)

　　D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：A

　　參考解析： 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡稱中國證監(jiān)會(huì)，是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。

　　第16題單選

　　下列關(guān)于股東表決權(quán)的說法中，不正確的是( )。

　　A.普通股票股東對公司重大決策參與權(quán)是通過參加股東大會(huì)，行使表決權(quán)實(shí)現(xiàn)的

　　B.股東每持有一份股份，就有一份表決權(quán)

　　C.對于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

　　D.普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代理出席并代其行使表決權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析： D項(xiàng)，股東可以親自出席股東大會(huì)，也可委托代理人出席股東會(huì)議。代理人應(yīng)當(dāng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。

　　第17題單選

　　無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在( )。

　　A.股票名稱不同

　　B.股票編號(hào)不同

　　C.股票的記載方式不同

　　D.股東權(quán)利不同

　　參考答案：C

　　參考解析： 無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。

　　第18題單選

　　我國于2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說法中，正確的是( )。

　　A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

　　B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

　　C.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

　　D.保險(xiǎn)公司對其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)我國《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;保險(xiǎn)公司對其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。

　　第19題單選

　　中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是( )。

　　A.上海證券交易所

　　B.深圳證券交易所

　　C.銀行間柜臺(tái)市場

　　D.銀行間債券市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　第20題單選

　　下列不屬于股票發(fā)行制度的是( )。

　　A.審批制

　　B.核準(zhǔn)制

　　C.注冊制

　　D.批準(zhǔn)制

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制、注冊制。

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