點擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場基礎知識》精選試題匯總

　　(1) 證券金融公司應當每( )個交易日結束后，公布轉融資余額。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司應當每個交易日結束后，公布轉融資余額、轉融券余額、轉融通成交數(shù)據(jù)以及轉融通費率。

　　(2) 基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　A: 投資標的劃分

　　B: 基金的組織形式不同

　　C: 投資目標劃分

　　D: 基金運作方式不同

　　答案:D

　　解析: 按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

　　(3) 中國人民銀行的主要職能不包括( )。

　　A: 制定貨幣政策

　　B: 服務工商企業(yè)

　　C: 防范金融風險

　　D: 維護金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能，中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。

　　(4) 下列不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是( )。

　　A: 經濟處罰

　　B: 取消董事、高級管理人員任職資格

　　C: 禁止從事銀行業(yè)工作

　　D: 剝奪政治權利

　　答案:D

　　解析: 選項D中的剝奪政治權利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權采用。

　　(5) 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立( )的方式。

　　A: 信貸

　　B: 儲蓄

　　C: 股票

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。保證金中的證券應當記入轉融通擔保證券賬戶，保證金中的資金應當記入轉融通擔保資金賬戶。

　　(6) 下列不屬于銀行業(yè)金融機構市場準入監(jiān)管內容的是( )。

　　A: 分支機構準入

　　B: 從業(yè)人員準入

　　C: 高級管理人員準人

　　D: 法人機構準入

　　答案:B

　　解析: 銀行業(yè)金融機構的市場準入主要包括3個方面：機構、業(yè)務和高級管理人員。

　　(7) 下列關于憑證式國債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　　B: 采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

　　C: 利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　　D: 憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　答案:D

　　解析:

　　憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。

　　(8) 上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括( )。

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證380指數(shù)

　　C: 上證綜合指數(shù)

　　D: 新上證綜合指數(shù)

　　答案:B

　　解析:

　　上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。

　　(9) ( )可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　A: 歐式期權

　　B: 美式期權

　　C: 修正的歐式期權

　　D: 大西洋期權

　　答案:D

　　解析:

　　修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　(10) 證券研究人員、投資管理人員的主要任務是研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。

　　A: 賬面價值

　　B: 清算價值

　　C: 內在價值

　　D: 票面價值

　　答案:C

　　解析:

　　研究和發(fā)現(xiàn)股票的內在價值，并將其內在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務。

　　(11) 在美國發(fā)行的外國證券稱為( )。

　　A: 武士債券

　　B: 揚基債券

　　C: 龍債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:B

　　解析:

　　外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。在美國發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非關國居民在美國市場發(fā)行的吸收美國資金的債券。在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是外國發(fā)行人在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。熊貓債券是指境外機構在中國發(fā)行的以人民幣計價的債券。

　　(12) 一般( )不履行債務的風險最低。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 企業(yè)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的債務人不履行債務的風險程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務的風險最低。

　　(13)王小姐觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。

　　A: 流動性

　　B: 期限性

　　C: 風險性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票風險性的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。故選C。

　　(14) 下列關于金融市場功能的說法，錯誤的是( )。

　　A: 金融市場承擔著商品價格等重要價格信號的決定功能

　　B: 金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風險

　　C: 融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能

　　D: 金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經濟結構和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風險分散與風險管理功能;④經濟調節(jié)功能;⑤定價功能。__________選項A中，金融市場決定的是金融商品的價格，而不是商品價格。故選A。

　　(15) 下列關于公司債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司

　　B: 有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券

　　C: 公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經營需要

　　D: 公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經營需要。由于公司的情況千差萬別，有些經營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長期的，也有短期的，視公司的需要而定。

　　(16) ( )屬于中國證券登記結算有限責任公司的收入，由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　A: 過戶費

　　B: 印花稅

　　C: 會員會費

　　D: 資本利得稅

　　答案:A

　　解析:

　　過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入，由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　(17) 證券市場上最活躍的機構投資者是( )

　　A: 商業(yè)銀行

　　B: 證券經營機構

　　C: 保險公司

　　D: 基金公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　(18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 1988

　　年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　(19) ( )的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內分期發(fā)行的方式。

　　A: 實物債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應由具有債券評級能力的信用評級機構進行信用評級。

　　(20) 下列關于股票收益性的說法，不正確的是( )。

　　A: 股票的收益只來源于股份公司

　　B: 其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

　　C: 其實現(xiàn)形式可以是資本利得

　　D: 收益性是股票最基本的特征

　　答案:A

　　解析:

　　收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類：①來自股份公司。認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經濟權益，這種經濟權益的實現(xiàn)形式是從公司領取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經營狀況和盈利水平;②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設立的證券交易場所進行交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。

　　(21)根據(jù)規(guī)定，以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 35%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

　　(22) ( )對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。

　　A: 銀監(jiān)會

　　B: 保監(jiān)會

　　C: 證監(jiān)會

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查。

　　(23) 下列關于存款準備金的說法，不正確的是( )。

　　A: 存款準備金分為法定存款準備金和超額存款準備金

　　B: 不良貸款率越高，存款準備金率越低

　　C: 央行提高存款準備金率時，貨幣供應量減少

　　D: 2004年，我國開始實行差別存款準備金制度

　　答案:B

　　解析: 2004年，我國開始實行差別存款準備金制度，商業(yè)銀行的資本充足率越低、不良貸款率越高，所適用的存款準備金率就越高。存款準備金分為法定準備金和超額存款準備金，當央行提高存款準備金，則流通的貨幣減少，即貨幣供應量減少。

　　(24) 開放式基金的份額資產凈值每( )個交易日公布一次。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

　　(25) 公司盈利首先應( )。

　　A: 繳納稅金

　　B: 支付優(yōu)先股股息

　　C: 支付債權人的本金和利息

　　D: 分配普通股紅利

　　答案:C

　　解析:

　　各國公司法都規(guī)定，公司盈利首先應支付債權人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優(yōu)先股股息;最后才分配普通股紅利。

　　(26)證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的( )。

　　A: 3‰

　　B: 5‰

　　C: 7‰

　　D: 10‰

　　答案:A

　　解析:

　　證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

　　(27) 下列關于RQFII試點業(yè)務與QFII主要區(qū)別的說法，錯誤的是( )。

　　A: 募集的資金是人民幣而不是外匯

　　B: 機構限定為境外基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　C: 交易范圍包括銀行間債券市場

　　D: 盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理

　　答案:B

　　解析: RQFII試點業(yè)務與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;@RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司;③

　　投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　(28)某一投資基金總資產為44.06億元，負債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是( )元。

　　A: 0.94

　　B: 0.93

　　C: 0.92

　　D: 0.96

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額，其中基金資產凈值=基金資產總值-基金負債，可得基金份額凈值=0.92(元)。

　　(29) 下列關于證券經紀業(yè)務的說法，錯誤的是( )。

　　A: 經紀業(yè)務中的委托單，性質上相當于委托合同

　　B: 經紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

　　C: 經紀關系的建立就形成了實質上的委托關系

　　D: 經紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系

　　答案:C

　　解析:

　　經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。故選C。

　　(30) 下列關于集合競價的說法，不正確的是( )。

　　A:所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進入證券交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列

　　B:所有賣方有效委托按委托限價由低到高的順序排列，限價相同名進入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列

　　C: 按照價格優(yōu)先、同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止

　　D:成交條件不滿足是指所有買人委托的限價均高于賣出委托的限價;所有成交都以同一成交價成交

　　答案:D

　　解析:

　　成交條件不滿足即所有買入委托的限價均低于賣出委托的限價，所有成交都以同一成交價成交。故選D。

　　(31) 下列不能被證券經營機構用來進行證券投資的是( )。

　　A: 借貸資金

　　B: 自有資本

　　C: 營運資金

　　D: 受托投資資金

　　答案:A

　　解析:

　　證券經營機構是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資，而不能利用借貸資金進行證券投資。故選A。

　　(32) 關于貨幣層次，下列說法中錯誤的是( )。

　　A: 從數(shù)量上看，M0

　　B: M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣

　　C: M0包括銀行的庫存現(xiàn)金

　　D: 在我國，準貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款

　　答案:C

　　解析:

　　現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為3個層次：M0=流通中的現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農村存款+機關團體部隊存款+銀行卡項下的個人人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。M1是狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力;M2是貨幣;M2與M1之差是準貨幣，是潛在購買力。由于M2通常反映社會總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說的貨幣供應量是指M2。

　　(33)相關股東會議投票表決公司股權分置改革方案，須經參加表決的股東所持表決權的( )以上通過，并經參加表決的流通股股東所持表決權的( )以上通過。

　　A: 1/2，1/2

　　B: 1/2，2/3

　　C: 2/3，2/3

　　D: 2/3，1/2

　　答案:C

　　解析:

　　相關股東會議投票表決改革方案，須經參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過，并經參加表決的流通股股東所持表決權的2/3以上通過。改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為G股。

　　(34) 目前，我國金融市場實行的經營體制是( )。

　　A: 分業(yè)經營、分業(yè)管理

　　B: 分業(yè)經營、混業(yè)管理

　　C: 混業(yè)經營、分業(yè)管理

　　D: 混業(yè)經營、混業(yè)管理

　　答案:A

　　解析:

　　目前，我國仍實行“分業(yè)經營、分業(yè)管理”的經營體制，并在此基礎上不斷開展業(yè)務創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經營”是未來的必然選擇。

　　(35) 中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以( )監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。

　　A: 政府

　　B: 自主

　　C: 市場

　　D: 獨立

　　答案:C

　　解析:

　　中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以市場監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場的不正當交易行為，控制市場風險。

　　(36) 保險公司次級定期債務是指( )。

　　A:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　B:保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　C:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　D:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。

　　(37) 采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導投資者和和錯誤銷售。

　　A: 客戶評級和證券評級

　　B: 客戶分級和證券分級

　　C: 客戶評級和資產評級

　　D: 客戶分級和資產分級

　　答案:D

　　解析:

　　實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　(38) 衡量財務流動性狀況最常用的指標不包括( )。

　　A: 銷售周轉率

　　B: 流動比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財務流動性狀況需要從資產負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率、應收賬款平均回收期、銷售周轉率等。

　　(39) 金融市場常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的( )。

　　A: 調節(jié)功能

　　B: 資產配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統(tǒng)，反映微觀經濟的運行情況、反映國民經濟的運行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經濟的發(fā)展動態(tài)。

　　(40) 在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A: 核準制或審批制

　　B: 審批制或注冊制

　　C: 發(fā)審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準制，引進發(fā)審委制度和保薦制度。

　　(41) 下列關于股票永久性的說法，錯誤的是( )。

　　A: 股票所載有權利的有效性是始終不變的

　　B: 股票代表著股東的永久性投資，所以股票持有者不能轉讓其股東身份

　　C: 股票的有效期與股份公司的存續(xù)期相聯(lián)系

　　D: 通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本

　　答案:B

　　解析:

　　股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，二者是并存的關系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

　　(42) 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為( )。

　　A: 風險期望

　　B: 風險頭寸

　　C: 風險暴露

　　D: 風險預算

　　答案:C

　　解析:

　　未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為風險暴露。故選C。

　　(43) ( )是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉移到另一家證券營業(yè)部托管。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券轉托管

　　D: 證券托管

　　答案:C

　　解析:

　　轉托管是指投資者將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉移到另一家證券營業(yè)部托管。

　　(44) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構、證券公司承銷。

　　A: 投資者所在國

　　B: 發(fā)行者所在國

　　C: 發(fā)行地所在國

　　D: 第三國

　　答案:C

　　解析:

　　外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。

　　(45) 下列關于公司型基金的說法，正確的是( )。

　　A: 公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金

　　B: 公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

　　C: 公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產

　　D: 公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　答案:B

　　解析:

　　公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，選項A說法錯誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，選項C說法錯誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，選項D說法錯誤。故選B。

　　(46)下列不屬于證券公司從事介紹業(yè)務與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議應當載明的事項的是( )。

　　A: 介紹業(yè)務的范圍

　　B: 執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施

　　C: 介紹業(yè)務對接程序

　　D: 客戶投訴的接待處理方式

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務試行辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事介紹業(yè)務，應當與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應當載明下列事項：①介紹業(yè)務的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務對接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報酬支付及相關費用的分擔方式;⑥違約責任、中國證監(jiān)會約定的其他事項。故選C。

　　(47) ( )是指接受發(fā)起人轉讓的資產，或受發(fā)起人委托持有資產，并以該資產為基礎發(fā)行證券化產品的機構。

　　A: SPO

　　B: SPV

　　C: DHI

　　D: KII

　　答案:B

　　解析:

　　特定目的機構或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉讓的資產，或受發(fā)起人委托持有資產，并以該資產為基礎發(fā)行證券化產品的機構。選擇特定目的機構或受托人時，通常要求滿足所謂破產隔離條件，即發(fā)起人破產對其不產生影響。

　　(48) 基金管理人的主要業(yè)務是( )。

　　A: 發(fā)起設立基金、管理基金

　　B: 管理基金、基金營銷

　　C: 發(fā)起設立基金、基金營銷

　　D: 基金注冊登記、基金營銷

　　答案:A

　　解析: 基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。

　　(49) 中央銀行提高法定存款準備金率時，( )。

　　A: 商業(yè)銀行可用資金增多、貸款上升，導致貨幣供應量增多

　　B: 商業(yè)銀行可用資金增多、貸款下降，導致貨幣供應量減少

　　C: 商業(yè)銀行可用資金減少、貸款上升，導致貨幣供應量增多

　　D: 商業(yè)銀行可用資金減少、貸款下降，導致貨幣供應量減少

　　答案:D

　　解析:

　　當中央銀行提高法定存款準備金率時，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準備金增加，可直接運用的超額準備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導致貨幣供應量減少。

　　(50) 普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與( )的關系。

　　A: 除權日

　　B: 股權登記日

　　C: 行權日

　　D: 除息日

　　答案:B

　　解析: 普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。

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