點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題匯總

　　(1) 中國人民銀行可以通過( )向市場投放資金，增加流動性。

　　A: 發(fā)行央行票據(jù)

　　B: 投放基礎(chǔ)貨幣

　　C: 提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　D: 正回購

　　答案:B

　　解析:

　　中國人民銀行投放資金的主要途徑是貸款、再貼現(xiàn)、回籠國債、從商業(yè)銀行購買外匯，形成外匯儲備，同時投放相應(yīng)數(shù)量的人民幣。中國人民銀行回籠資金主要途徑是通過公開市場操作(發(fā)行票據(jù)+正回購)和提高存款準(zhǔn)備金率。選項(xiàng)A、C、D是中國人民銀行回籠資金的做法，選項(xiàng)B是中國人民銀行投放資金的做法。

　　(2) ( )剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕�本不流通股份�?/P>

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證B股指數(shù)

　　C: 滬深300指數(shù)

　　D: 上證綜合指數(shù)

　　答案:C

　　解析:

　　滬深300指數(shù)為反映市場中實(shí)際可交易股份的股價變動情況，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質(zhì)或其他原因?qū)е碌幕�本不流通股份，剩下的股本部分稱為自由流通股本，也即自由流通量。

　　(3) 《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由( )代辦還本付息。

　　A: 財政部

　　B: 中央銀行

　　C: 國務(wù)院

　　D: 地方政府

　　答案:A

　　解析:

　　債券在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)束后在全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場上市交易。債券到期由財政部代辦還本付息。

　　(4) 滬深300指數(shù)計算采用( )加權(quán)方法。

　　A: 普通

　　B: 綜合

　　C: 派許

　　D: 平均

　　答案:C

　　解析: 滬深300指數(shù)計算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。

　　(5) ( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 國務(wù)院

　　C: 財政部

　　D: 中國證監(jiān)會與財政部

　　答案:A

　　解析:

　　為了加強(qiáng)對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　(6) 優(yōu)先股票的意義不包括( )。

　　A:對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤的分派負(fù)擔(dān)

　　B: 優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散

　　C:對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股票股東，因而風(fēng)險相對較小

　　D: 在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

　　答案:D

　　解析:優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對股份公司和投資者來說仍有一定的意義：①對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。②對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股票股東，因而風(fēng)險相對較小，不失為一種較安全的投資對象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，適宜中長線投資，在國外，大部分優(yōu)先股票為保險公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大低于普通股票。

　　(7) ( )相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

　　A: 法律手段

　　B: 經(jīng)濟(jì)手段

　　C: 行政手段

　　D: 市場手段

　　答案:B

　　解析:

　　經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段。對證券市場進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

　　(8) 國家股從資金來源上看，不包括( )。

　　A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)

　　B: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)

　　C: 政府部門向新建股份公司的投資

　　D: 經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資

　　答案:B

　　解析:

　　國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新建股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資。

　　(9) 在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，其原因不包括( )。

　　A: 投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　B:由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平

　　C: 投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　D: 投資者通常具有追求利益最大化嗜好

　　答案:D

　　解析:

　　在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，這是由于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平;③投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

　　(10) 任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊金額不超過( )人民幣。

　　A: 5億元

　　B: 8億元

　　C: 10億元

　　D: 15億元

　　答案:C

　　解析: 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。

　　(11) 配股的對象是( )。

　　A: 原有股東

　　B: 金融機(jī)構(gòu)

　　C: 政府

　　D: 社會公眾

　　答案:A

　　解析:

　　配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)�，F(xiàn)實(shí)中，由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價下跌。

　　(12)公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立組織架構(gòu)，其重點(diǎn)在于( )。

　　A: 監(jiān)督和制衡

　　B: 監(jiān)督和管理

　　C: 獨(dú)立和制衡

　　D: 獨(dú)立和監(jiān)督

　　答案:A

　　解析:

　　公司治理包括決定公司經(jīng)營的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會、董事會、管理層和監(jiān)事會，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。

　　(13)被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　A: 2年

　　B: 3年

　　C: 4年

　　D: 5年

　　答案:B

　　解析:

　　被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

　　(14) 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。

　　A: 直接融資

　　B: 間接融資

　　C: 吸收投資

　　D: 民間借款

　　答案:A

　　解析:

　　直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　(15) ( )是證券市場最廣泛的投資者。

　　A: 政府機(jī)構(gòu)

　　B: 保__________險公司

　　C: 各類基金

　　D: 個人

　　答案:D

　　解析: 個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　(16) 國債銷售的價格一般不應(yīng)( )承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 遠(yuǎn)低于

　　答案:B

　　解析: 國債銷售的價格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格。

　　(17) 下列不能通過中央銀行發(fā)放再貸款來解決資金的是( )。

　　A: 為解決商業(yè)銀行流動性不足的需要

　　B: 為處置金融風(fēng)險的需要

　　C: 為支持工業(yè)發(fā)展的需要

　　D: 為地方政府的特定需要

　　答案:C

　　解析:

　　再貸款是指中央銀行對金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的重要組成部分。中國人民銀行發(fā)放的再貸款分為3類：①為解決流動性不足的需要而發(fā)放的貸款;②為處置金融風(fēng)險的需要而發(fā)放的貸款;③用于特定目的的貸款，這類貸款主要有中央銀行對地方政府的專項(xiàng)貸款、支農(nóng)再貸款、短期流動貸款、無息再貸款和中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款等。

　　(18) 推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金制度

　　B: 再貼現(xiàn)政策

　　C: 公開市場政策

　　D: 存款派生機(jī)制

　　答案:A

　　解析:

　　同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

　　(19) 下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的是( )。

　　A: 接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)

　　B: 以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動

　　C: 接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用

　　D: 舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報告會、分析會

　　答案:B

　　解析:

　　證券從業(yè)人員禁止性行為包括：①不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動;②不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托;⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對買賣證券的種類、數(shù)量、價格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托;⑧不得為達(dá)到排除競爭的目的，不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動。

　　(20) 法定存款準(zhǔn)備金率由( )決定。

　　A: 銀監(jiān)會

　　B: 中國人民銀行

　　C: 國務(wù)院

　　D: 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　答案:B

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個比例通常是由中國人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。

　　(21) 在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以( )為監(jiān)管重點(diǎn)。

　　A: 凈資本

　　B: 負(fù)債總額

　　C: 凈利潤

　　D: 資本充足

　　答案:D

　　解析:在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，加強(qiáng)對證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險控制指標(biāo)的實(shí)時監(jiān)控和預(yù)警，并對風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項(xiàng)控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。

　　(22) 證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在( )方面進(jìn)行審查。

　　A: 真實(shí)性、同一性

　　B: 合法性、同一性

　　C: 合法性、可靠性

　　D: 真實(shí)性、合法性

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。

　　(23) ( )是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A: 匯率風(fēng)險

　　B: 信用風(fēng)險

　　C: 經(jīng)營風(fēng)險

　　D: 操作風(fēng)險

　　答案:B

　　解析:

　　信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　(24) 下列不屬于基金管理人職責(zé)的是( )。

　　A: 辦理基金備案手續(xù)

　　B: 綜合管理不同基金財產(chǎn)，無須分賬管理

　　C: 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　D: 進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

　　答案:B

　　解析:

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;②辦理基金備案手續(xù);③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;⑤進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;⑥編制中期和年度基金報告;⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑨召集基金份額持有人大會;⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報袁和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)�！�

　　(25) ( )是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　A: 商業(yè)銀行次級債券

　　B: 混合資本債券

　　C: 金融債券

　　D: 銀行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　(26) 以( )為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

　　A: 市政債券期貨

　　B: 國債期貨

　　C: 市政債券指數(shù)期貨

　　D: 金融債券期貨

　　答案:A

　　解析: 各主要交易所最重要的利率期貨品種是以國債期貨為主的債券期貨。

　　(27) 證券投資基金將分散的資金集中起來以( )方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。

　　A: 信托

　　B: 轉(zhuǎn)托管

　　C: 集合

　　D: 自愿

　　答案:A

　　解析:

　　將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個重要特點(diǎn)，也是它的一個重要功能。

　　(28) 股票的性質(zhì)不包括( )。

　　A: 股票是要式證券

　　B: 股票是設(shè)權(quán)證券

　　C: 股票是資本證券

　　D: 股票是綜合權(quán)利證券

　　答案:B

　　解析:

　　股票的性質(zhì)包括：股票是有價證券、股票是要式證券、股票是證權(quán)證券、股票是資本證券和股票是綜合權(quán)利證券。故選B。

　　(29) 在我國目前的管理格局下，下列機(jī)構(gòu)之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的是( )。

　　A: 中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B: 中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會

　　C: 中國人民銀行和國家外匯管理局

　　D: 中國人民銀行和中國保險監(jiān)督管理委員會

　　答案:C

　　解析:

　　我國目前的金融監(jiān)管當(dāng)局由中國人民銀行(PBC)、國家外匯管理局(SAFE)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(CBRC)、中國證券監(jiān)督管理委員會(CSRC)、中國保險監(jiān)督管理委員會(CIRC)5家機(jī)構(gòu)組成，形成“一行一局三會”的管理格局，而在目前的管理格局下，中國人民銀行還負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)國家外匯管理局制定實(shí)施匯率政策，管理經(jīng)常項(xiàng)目和資本及金融項(xiàng)目的外匯收支，并持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備，所以中國人民銀行和國家外匯管理局之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。

　　(30)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 10%

　　B: 15%

　　C: 20%

　　D: 25%

　　答案:C

　　解析:根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資者管理辦法》的規(guī)定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

　　(31) ( )年我國推出了首批QDII基金。

　　A: 2005

　　B: 2006

　　C: 2007

　　D: 2008

　　答案:C

　　解析: QDII

　　基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。2007年我國推出了首批QDII基金。

　　(32)在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大震動性，且被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”的是( )。

　　A: 法定存款準(zhǔn)備金政策

　　B: 公開市場操作

　　C: 再貼現(xiàn)政策

　　D: 再貸款政策

　　答案:A

　　解析:

　　法定存款準(zhǔn)備金政策影響基礎(chǔ)貨幣進(jìn)而影響商業(yè)銀行等貨幣存款機(jī)構(gòu)所能夠用于放款和投資的超額準(zhǔn)備金持有量，并且影響貨幣乘數(shù)及存款貨幣機(jī)構(gòu)的派生存款創(chuàng)造能力。存款準(zhǔn)備金政策對貨幣供給量具有極強(qiáng)的影響力，速度快，效果明顯，因而被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”。

　　(33)為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺指的是( )。

　　A: 機(jī)構(gòu)問私募產(chǎn)品報份與服務(wù)系統(tǒng)

　　B: 機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　C: 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D: 區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　答案:A

　　解析:

　　機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)，是指依據(jù)本辦法為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

　　(34) 如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價格為分拆前的( )。

　　A: 一半

　　B: 三分之一

　　C: 四分之一

　　D: 五分之一

　　答案:A

　　解析:

　　理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。也就是說，如果把一股分拆為兩股，則分拆后股價應(yīng)為分拆前的一半;同樣，若把兩股并為一股，并股后股價應(yīng)為此前的兩倍。

　　(35) 下列關(guān)于股票流動性的說法，錯誤的是( )。

　　A:流動性是指在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性

　　B: 如果買賣盤在每個價位上報單越多，成交越容易，股票的流動性越高

　　C:報價緊密度以價位之間的價差來衡量，若價差越小，交易對市場價格的沖擊越小，股票流動性就越弱

　　D: 在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的價差通常是衡量股票流動性的最重要指標(biāo)

　　答案:C

　　解析:

　　股票的流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。通常，判斷股票的流動性強(qiáng)弱主要分析3個方面：①市場深度，以每個價位上報單的數(shù)量來衡量，如果買賣盤在每個價位上均有較多報單，則投資者無論買進(jìn)或是賣出股票都會較容易成交，不會對市場價格形成較大沖擊。②報價緊密度指買賣盤各價位之間的價差。若價差較小，則新的買賣發(fā)生時對市場價格的沖擊也會比較小，股票流動性就比較強(qiáng)。在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的買賣價差通常是衡量股票流動性的最重要指標(biāo)。③股票的價格彈性，以交易價格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來衡量，價格恢復(fù)能力越強(qiáng)，股票的流動性越高。

　　(36) 在地方政府債券的承銷中關(guān)于投標(biāo)量的限定規(guī)定，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為( )億元，最高投標(biāo)限額為( )億元。

　　A: 0.1，30

　　B: 0.1，20

　　C: 0.2，20

　　D: 0.2，30

　　答案:D

　　解析:

　　在地方政府債券的承銷中，承銷團(tuán)成員最低、最高投標(biāo)限額按招標(biāo)量的一定比例計算，具體是：甲類成員最低、最高投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的3%、30%;乙類成員最低、最高投標(biāo)限額分別為招標(biāo)量的0.5%、10%。單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，最高投標(biāo)限額為30億元。投標(biāo)量變動幅度為0.1億元的整數(shù)倍。

　　(37)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 13%

　　D: 15%

　　答案:B

　　解析:

　　合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　(38)向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于( )。

　　A: 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C: 融資融券業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營業(yè)務(wù)

　　答案:C

　　解析:

　　融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　(39) ( )是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。

　　A: 專項(xiàng)債券

　　B: 收入債券

　　C: 一般責(zé)任債券

　　D: 政府支持機(jī)構(gòu)債券

　　答案:C

　　解析:

　　一般責(zé)任債券(普通債券)是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會表決或全體公民表決同意。

　　(40) 封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資( )進(jìn)行公正合理的分配。

　　A: 形式

　　B: 比例

　　C: 順序

　　D: 幣種

　　答案:B

　　解析:

　　封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。

　　(41) 證券賬戶按( )劃分，可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板賬戶和其他賬戶等。

　　A: 交易金額

　　B: 交易場所

　　C: 用途

　　D: 投資者種類

　　答案:C

　　解析:

　　按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

　　(42) 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )來確定的。

　　A: 現(xiàn)值理論

　　B: 預(yù)期理論

　　C: 合理收益理論

　　D: 流動性理論

　　答案:A

　　解析:

　　現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購買股票和其他有價證券，是因?yàn)樗�能帶來預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r�？梢姡�股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(43) 改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是( )。

　　A: 自改革方案實(shí)施之日起，在18個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

　　B:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%

　　C:持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個月內(nèi)不得超過5%

　　D:持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個月內(nèi)不得超過

　　8%

　　答案:B

　　解析:

　　改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)"-3遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10%。

　　(44) 目前我國證券市場采用的是( )模式。

　　A: 法人結(jié)算

　　B: 任意結(jié)算

　　C: 整額結(jié)算

　　D: 余額結(jié)算

　　答案:A

　　解析: 目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。

　　(45) 中國人民銀行的職能不包括( )。

　　A: 制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B: 通過審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場信心

　　C: 防范和化解金融風(fēng)險

　　D: 維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第2條規(guī)定了中國人民銀行的職能：中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　(46) 衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)總值

　　B: 基金負(fù)債

　　C: 基金份額凈值

　　D: 基金資產(chǎn)凈值

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　(47) 下列關(guān)于被認(rèn)定為市場禁人者的說法，錯誤的是( )。

　　A: 可以擔(dān)任上市公司的高級管理人員

　　B: 不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)

　　C: 不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事

　　D: 不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，被認(rèn)定為市場禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。

　　(48)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員的賬戶可以予以( )。

　　A: 凍結(jié)

　　B: 申請司法機(jī)關(guān)扣劃

　　C: 扣劃

　　D: 查詢

　　答案:D

　　解析:

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　(49) 下列不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。

　　A: 集合性，即證券公司與客戶是一對多

　　B: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　C: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　D: 客戶資產(chǎn)必須托管，專門賬戶投資運(yùn)作

　　答案:C

　　解析:

　　集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①集合性，即證券公司與客戶是一對多;②投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;③客戶資產(chǎn)必須托管;④專門賬戶投資運(yùn)作;⑤比較嚴(yán)格的信息披露。

　　(50) 在我國，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立要經(jīng)過( )批準(zhǔn)。

　　A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B: 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C: 財政部

　　D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)包括依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

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