二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)(熟悉)

　　按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

　　(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情形(16個(gè))：

　　1.為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。

　　2.在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書(shū)面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.客戶開(kāi)立賬戶時(shí)未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

　　4.違反規(guī)定為客戶開(kāi)立賬戶。

　　5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　6.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金和證券。

　　7.客戶資金不足而接受其買(mǎi)入委托，或者客戶證券不足而接受其賣(mài)出委托。

　　8.向客戶推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)。

　　9.向客戶提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性的判斷。

　　10.在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)中違反規(guī)定委托或招聘不具有受托資格的單位或個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)。

　　11.不按規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度、客戶回訪和投訴處理制度等。無(wú)法對(duì)營(yíng)銷人員在客戶開(kāi)發(fā)、客戶招攬過(guò)程中的違規(guī)行為進(jìn)行有效管理�？蛻粼跔I(yíng)業(yè)時(shí)間不能隨時(shí)查詢其賬戶及交易信息和公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)信息。

　　12.違反規(guī)定在法定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　13.在法定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外設(shè)立交易場(chǎng)所為客戶提供現(xiàn)場(chǎng)委托服務(wù)。

　　14.超出中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍從事相關(guān)產(chǎn)品的營(yíng)銷活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

　　15.與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。

　　16.法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則明令禁止的其他行為。

　　(二)管理風(fēng)險(xiǎn)

　　管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為：(不定向選擇題)

　　1.在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)未嚴(yán)格有效地查驗(yàn)客戶身份的真實(shí)性及其所提供資料的完整性和一致性，而導(dǎo)致開(kāi)立虛假賬戶、不合格賬戶、無(wú)權(quán)或越權(quán)代理等。

　　2.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易。

　　3.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。

　　4.誤導(dǎo)客戶、對(duì)客戶買(mǎi)賣(mài)證券承諾收益或賠償。

　　5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。

　　6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買(mǎi)賣(mài)證券。

　　7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易。

　　8.從事有損其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。

　　(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)一般主要來(lái)自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。

　　【例1】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括(　)。

　　A.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B.管理風(fēng)險(xiǎn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：BCD

　　【例2】下列情形屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是(　)。

　　A.為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同

　　B.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

　　C.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

　　D.違反規(guī)定在法定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　答案：ABD

　　【例3】(判斷題)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中因種種原因而導(dǎo)致客戶利益遭受損失的可能性。()

　　答案：錯(cuò)

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