要點(diǎn)四

　　(二)客戶交易結(jié)算資金第三方存管

　　1.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化

　　(1)證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。

　　(2)指定的存管銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)及余額。

　　(3)客戶、證券公司和指定的存管銀行通過(guò)簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。

　　(4)客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過(guò)指定的存管銀行辦理。

　　(5)指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況。

　　2.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用

　　從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

　　【例題4·單選題】

　　證券公司、存管銀行根據(jù)與客戶簽訂的(　　)，為客戶建立其交易結(jié)算資金的第三方存管關(guān)系。

　　A.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》

　　B.《客戶須知》

　　C.《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》

　　D.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》

　　【答案】D

　　要點(diǎn)五

　　(三)委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)

　　1.委托人的權(quán)利與義務(wù)

　　★投資者作為委托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利;

　　(2)要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利;

　　(3)對(duì)自己購(gòu)買(mǎi)的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)：

　　(4)對(duì)證券交易過(guò)程的知情權(quán);

　　(5)尋求司法保護(hù)權(quán);

　　(6)享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。

　　★客戶作為委托人，必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：

　　(1)認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定;

　　(2)按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫(xiě)開(kāi)戶書(shū)，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核;

　　(3)了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買(mǎi)賣(mài)方式;

　　(4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;

　　(5)確定委托手段;

　　(6)接受交易結(jié)果;

　　(7)履行交割清算義務(wù)。

　　【例題5·不定項(xiàng)選擇題】

　　客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)的義務(wù)有(　　)。

　　A.如實(shí)提供有關(guān)證件

　　B.了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買(mǎi)賣(mài)方式

　　C.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金

　　D.采用正確的委托手段

　　【答案】ABCD

　　2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)

　　★證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利;

　　(2)有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等;

　　(3)對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過(guò)留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。

　　★證券經(jīng)紀(jì)商義務(wù)：這些義務(wù)體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買(mǎi)賣(mài)的原則，例如，堅(jiān)持信譽(yù)為本，客戶至上;堅(jiān)持客戶優(yōu)先，委托優(yōu)先;堅(jiān)持為客戶負(fù)責(zé)，但不代替客戶決策;堅(jiān)持公平交易，不得以非正當(dāng)手段牟取私利。具體說(shuō)，要承擔(dān)以下義務(wù)。

　　(1)在客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書(shū)面形式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)。向客戶提供中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，提醒客戶認(rèn)真、詳細(xì)地閱讀。

　　(2)按規(guī)定與客戶簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。;

　　(3)堅(jiān)持客戶適當(dāng)性管理原則。

　　(4)必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)。

　　(5)堅(jiān)持為客戶保密制度。

　　(6)如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化。

　　(7)不接受全權(quán)委托。

　　【例題6·單選題】

　　在委托買(mǎi)賣(mài)證券的過(guò)程中，客戶作為委托人，享有一定權(quán)利，下列(　　)不屬于委托人的權(quán)利。

　　A.對(duì)自己購(gòu)買(mǎi)的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)

　　B.選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利

　　C.采用正確的委托手段

　　D.證券交易過(guò)程的知情權(quán)

　　【答案】C

　　【例題7·單選題】

　　下列選項(xiàng)中，(　　)不是經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)。

　　A.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用

　　B.忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)

　　C.為客戶保密

　　D.接受全權(quán)委托

　　【答案】D

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