(三)日常監(jiān)督的主要方式

　　現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查

　　1.非現(xiàn)場檢查主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進行。

　　2.現(xiàn)場檢查主要是根據(jù)日常監(jiān)管情況確定檢查的對象、內(nèi)容和頻率。

　　中國證監(jiān)會將向被檢查的基金管理公司出具檢查結(jié)論。

　　對違規(guī)或存在較大經(jīng)營風(fēng)險的基金管理公司，中國證監(jiān)會將依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，一般將采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。基金管理公司整改結(jié)束，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交整改報告，中國證監(jiān)會將對其進行檢查驗收。

　　【例3·單選題】出讓基金管理公司股權(quán)未滿(　)年的機構(gòu)，證監(jiān)會不受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　[答疑編號911100103]

　　【答案】C

　　【例4·單選題】2007年9月份，中國證監(jiān)會關(guān)于基金管理公司計提風(fēng)險準(zhǔn)備金有關(guān)問題的通知，要求公司每月要按照，不低于基金管理費收入的(　)計提風(fēng)險準(zhǔn)備金。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　[答疑編號911100104]

　　【答案】D

　　二、基金托管銀行監(jiān)管

　　對基金托管銀行的監(jiān)管主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

　　(一)市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　QDII基金和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：獲得基金托管資格的商業(yè)銀行才能進行托管業(yè)務(wù)。

　　目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行包括中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、北京銀行和深圳發(fā)展銀行14家銀行。

　　(二)日常監(jiān)管

　　商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日�；�金托管業(yè)務(wù)活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。中國證監(jiān)會對基金托管人的日常監(jiān)管主要體現(xiàn)在兩個方面：一是對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)管;二是對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。

　　1.對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。主要包括：

　　(1)在監(jiān)督基金投資運作中。

　　(2)在辦理基金的清算交割事宜中。

　　(3)在復(fù)核、審查基金管理公司計算的基金資產(chǎn)凈值時。

　　(4)在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項中。

　　2.對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。

　　與對基金管理公司的日常監(jiān)管一樣，中國證監(jiān)會主要通過審閱托管銀行定期報送的報告以及對托管銀行進行不定期現(xiàn)場檢查等方式，實現(xiàn)對托管銀行的日常監(jiān)管。

　　三、基金銷售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)的監(jiān)管

　　(一)基金代銷機構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管

　　機構(gòu)擬開辦基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)首先經(jīng)中國證監(jiān)會審核和批準(zhǔn)，取得基金代銷資格。

　　從目前的情況來看，開放式基金的代銷機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司。

　　(二)基金登記機構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管

　　由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進行競價交易，因此其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。

　　開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。從開放式基金實踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)主要包括：基金管理公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

　　基金管理公司作為基金管理人辦理開放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，是目前大多數(shù)開放式基金采用的模式�；�金管理公司的該項業(yè)務(wù)資格無須另外批準(zhǔn)。

　　(三)對基金銷售機構(gòu)的日常監(jiān)管

　　1.內(nèi)部控制監(jiān)管

　　《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

　　2.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺

　　《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

　　【例5·判斷題】封閉式基金的登記業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)。開放式基金的登記業(yè)務(wù)主要是由基金管理公司辦理。

　　[答疑編號911100105]

　　【答案】正確