第二節(jié)金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容(本章的重點(diǎn))

　　一、銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與方法

　　(一)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管、市場(chǎng)退出監(jiān)管

　　[2005多選] 銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括(CDE)監(jiān)管。

　　A.市場(chǎng)準(zhǔn)則

　　B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)

　　D.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　E.市場(chǎng)退出

　　1、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管(掌握)

　　市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管是對(duì)銀行機(jī)構(gòu)存在的必要性和生存能力兩方面進(jìn)行審查

　　(1)審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)

　　進(jìn)入金融行業(yè)必須按法律要求向銀行監(jiān)管當(dāng)局提出申請(qǐng)，經(jīng)許可后，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照才能進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　銀行監(jiān)管當(dāng)局允許經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)。

　　我國(guó)規(guī)定商行要有符合規(guī)定的銀行章程;有符合規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額;有具備任職資格和工作經(jīng)驗(yàn)的董事和高級(jí)管理人員;有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。才能成立銀行。

　　(2)審批注冊(cè)資本

　　注冊(cè)資本是設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件。銀行監(jiān)管部門(mén)對(duì)成立銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)提出最低注冊(cè)資本的規(guī)定。

　　(3)審批高級(jí)管理人員的任職資格

　　銀行高級(jí)管理人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)：1、必要的學(xué)識(shí)水平;2、對(duì)金融業(yè)務(wù)的熟悉程度

　　我國(guó)要求建立商行有具備專(zhuān)任專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事(行長(zhǎng))和高管。

　　(4)審批業(yè)務(wù)范圍

　　監(jiān)管當(dāng)局審批機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的主要依據(jù)是市場(chǎng)需求以及機(jī)構(gòu)的實(shí)力、管理層的經(jīng)驗(yàn)和能力，而且銀行必須對(duì)它所從事的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)要有充分的控制能力。

　　[2007單選] 不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是(A )。

　　A.審批資本充足率B.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)

　　C.審批注冊(cè)資本D.審批高級(jí)管理人員任職資格

　　[2006年單選]為承擔(dān)可能的風(fēng)險(xiǎn)和虧損，設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件之一是必須保證一定數(shù)量的( A )。

　　A.注冊(cè)資本

　　B.固定資產(chǎn)

　　C.銀行存款

　　D.抵押物

　　2011中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》預(yù)習(xí)講義匯總

　　2011經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》預(yù)習(xí)講義匯總

　　2010經(jīng)濟(jì)師考試成績(jī)查詢(xún)時(shí)間及方式匯總