2009年經(jīng)濟(jì)師中級金融考前沖刺輔導(dǎo)匯總(第11章)

　　(3)處理有問題銀行機(jī)構(gòu)及市場退出監(jiān)管

　　(1)處理有問題銀行機(jī)構(gòu)

　　主要措施有：督促有問題銀行機(jī)構(gòu)采取有效措施、采取必要管制措施、協(xié)調(diào)銀行同業(yè)對有問題銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行救助、中央銀行進(jìn)行救助、對有問題銀行進(jìn)行重組和接管有問題銀行。

　　(2)處置倒閉銀行

　　包括收購或兼并、依法清算措施。

　　2.非現(xiàn)場監(jiān)測

　　非現(xiàn)場監(jiān)測建立在對單個銀行并表的基礎(chǔ)上

　　非現(xiàn)場監(jiān)督有三個主要目的：第一，評估銀行機(jī)構(gòu)的總體狀況;第二，對有問題的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行密切跟蹤;第三，關(guān)注整個銀行業(yè)的經(jīng)營狀況。

　　例題：單選

　　3.現(xiàn)場檢查

　　現(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險性檢查兩大方面。

　　現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)督是密切關(guān)聯(lián)的銀行監(jiān)管方法。非現(xiàn)場監(jiān)督體現(xiàn)了風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警這一監(jiān)管原則，而現(xiàn)場檢查則是從實證的角度來發(fā)現(xiàn)和預(yù)防風(fēng)險。

　　4.并表監(jiān)管

　　并表監(jiān)管又稱合并監(jiān)管，是指在所有情況下，銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備了解銀行機(jī)構(gòu)和集團(tuán)的整體結(jié)構(gòu)，以及與其他監(jiān)管銀行集團(tuán)所屬公司的監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)行協(xié)調(diào)的能力。包括境內(nèi)外業(yè)務(wù)、表內(nèi)外業(yè)務(wù)和本外幣業(yè)務(wù)。

　　5.監(jiān)管評級

　　目前，國際上通行的金融監(jiān)管的檢查和評價理論是銀行統(tǒng)一評級制度，即“駱駝評級制度”(camels)。

　　資本充足率

　　資產(chǎn)質(zhì)量

　　經(jīng)營管理能力

　　盈利水平

　　流動性

　　市場敏感性

　　三、證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1.法律法規(guī)體系

　　2.上市公司監(jiān)管

　　對擬公開發(fā)行股票公司的監(jiān)管

　　對上市公司的監(jiān)管

　　審計及評估業(yè)務(wù)監(jiān)管

　　3.證券公司監(jiān)管

　　審批制轉(zhuǎn)向?qū)徍酥频氖袌鰷?zhǔn)入制度

　　證券公司經(jīng)營風(fēng)險防范

　　對證券從業(yè)人員的監(jiān)管

　　證券公司市場推出制度

　　4.資本市場監(jiān)管

　　四、保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1.法律法規(guī)體系

　　2.償付能力監(jiān)管

　　規(guī)定最低資本

　　準(zhǔn)備金規(guī)定

　　投資監(jiān)管

　　3.公司治理監(jiān)管

　　4.市場行為監(jiān)管