二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分)

　　61 按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票確定發(fā)行價格的方式包括(　　)。

　　A.簿記方式

　　B.詢價方式

　　C.競價方式

　　D.固定價格方式

　　E.自主協(xié)商直接定價

　　【參考答案】B,E

　　【系統(tǒng)解析】BE按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價 對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格，也可以通過發(fā)行入與主承銷商自主協(xié)商直接定價等其他合法可行的方式確定發(fā)行價格，發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行公告中說明本次發(fā)行股票的定價方式。選BE。

　　62 匯率變動的決定因素包括(　　)。

　　A.物價的相對變動

　　B.國際收支差額的變化

　　C.國際儲備余額的變化

　　D.市場預(yù)期的變化

　　E.政府干預(yù)匯率

　　【參考答案】A,B,D,E

　　【系統(tǒng)解析】ABDE匯率變動的決定因素包括物價的相對變動、國際收支差額的變化、市場預(yù)期的變化以及政府干預(yù)匯率。選ABDE。

　　63 下列屬于商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成部分的是(　　).

　　A.投資收益

　　B.營業(yè)利潤

　　C.違約金

　　D.營業(yè)外收支凈額

　　E.證券交易差錯收入

　　【參考答案】A,B,D

　　【系統(tǒng)解析】ABD商業(yè)銀行利潤總額由以下三部分構(gòu)成：營業(yè)利潤、投資收益和營業(yè)外收支凈額，違約金屬于營業(yè)外支出，評獎交易差錯收入屬于營業(yè)外收入。選ABD。

　　64 信貸類不良資產(chǎn)的處置手段主要有(　　)。

　　A.資產(chǎn)證券化

　　B.拍賣處置

　　C.債轉(zhuǎn)股

　　D.協(xié)議處置

　　E.債權(quán)核銷

　　【參考答案】A,C,E

　　【系統(tǒng)解析】ACE拍賣處置和協(xié)議處置是實(shí)物類不良資產(chǎn)的處置方式。選ACE。

　　65 資本資產(chǎn)定價理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求(　　)。

　　A.投資者效用最大化

　　B.同風(fēng)險水平下收益最大化

　　C.同風(fēng)險水平下收益穩(wěn)定化

　　D.同收益水平下風(fēng)險最小化

　　E.同收益水平下風(fēng)險穩(wěn)定化

　　【參考答案】A,B,D

　　【系統(tǒng)解析】ABD理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即在同等風(fēng)險水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的風(fēng)險最小化。選ABD。

　　66 下列說法中，屬于商業(yè)銀行對客戶進(jìn)行信用調(diào)查時采用的信用“5C”標(biāo)準(zhǔn)的有(　　)。

　　A.品格

　　B.資本

　　C.經(jīng)營環(huán)境

　　D.成本

　　E.擔(dān)保品

　　【參考答案】A,B,C,E

　　【系統(tǒng)解析】ABCE 信用調(diào)查，也即確定客戶的貸款申請是否符合本銀行的信貸政策，以及客戶的信用狀況。通常采用信用的“5C”標(biāo)準(zhǔn)，即：品格(Character)、償還能力(Capacity)、資本 (Capital)、經(jīng)營環(huán)境(Conditions)和擔(dān)保品(Collateral)。選ABCE。

　　67 在證券交易市場巾，投資銀行扮演著(　　)三重角色。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)商

　　B.證券自營商

　　C.證券交易商

　　D.證券做市商

　　E.證券投資商

　　【參考答案】A,B,D

　　【系統(tǒng)解析】ABD在證券交易市場巾，投資銀行扮演著證券經(jīng)紀(jì)商、證券自營商和證券做市商三重角色。選ABD。

　　68以下(　　)屬于金融市場的功能描述。

　　A.資金集聚功能

　　B.財富功能

　　C.風(fēng)險分散功能

　　D.中介功能

　　E.資源配置功能

　　【參考答案】A,B,C,E

　　【系統(tǒng)解析】ABCE金融市場的功能有資金集聚功能、財富功能、風(fēng)險分散功能、交易功能、資源配置功能、反應(yīng)功能、宏觀調(diào)控功能。其中，金融市場最基本的功能就是將眾多分散的小額資金匯聚為能供社會再生產(chǎn)使用的大額資金的集合。選ABCE。

　　69 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。以下屬于金融機(jī)構(gòu)的分類的是(　　)。

　　A.直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)

　　B.金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)

　　C.銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)

　　E.國有金融機(jī)構(gòu)和非國有金融機(jī)構(gòu)

　　【參考答案】A,B,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ABCD按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。直接金融機(jī)構(gòu)與問接金融機(jī)構(gòu)、金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。選ABCD。

　　70 以下(　　)是銀行的中間業(yè)務(wù)。

　　A.吸收存款

　　B.發(fā)放貸款

　　C.提供咨詢

　　D.代理買賣債券

　　E.支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　【參考答案】C,D

　　【系統(tǒng)解析】cD中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利。息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費(fèi)或代客買賣差價的理財業(yè)務(wù)、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。選CD。

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