(六)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。
個(gè)人結(jié)算賬戶的適用范圍：可以用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取，儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
(七)異地開立銀行結(jié)算賬戶
(八)違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
1.對(duì)存款人違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
(1)存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，如果有下列行為之一的，對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1 000元的罰款;對(duì)于經(jīng)營(yíng)性的存款人，給予警告并處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
�、龠`反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶
�、趥卧�、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶
③違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶。
(2)存款人使用銀行結(jié)算賬戶，對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性的存款人有下列第①～⑤項(xiàng)行為的，給予警告并處以1 000元罰款;經(jīng)營(yíng)性的存款人有下列第①～⑤項(xiàng)行為的，給予警告并處以5 000元以上3萬(wàn)元以下的罰款;存款人有下列第⑥項(xiàng)行為的，給予警告并處以1 000元的罰款。
�、龠`反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
②違反規(guī)定支取現(xiàn)金
�、劾瞄_立銀行結(jié)算賬戶逃避銀行債務(wù)
④出租、出借銀行結(jié)算賬戶
�、輳幕敬婵钯~戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶
�、薹ǘù砣嘶蛑饕�(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。
(3)存款人違反規(guī)定，偽造、變?cè)�、私自印制開戶登記證的，對(duì)于非經(jīng)營(yíng)性的存款人處以1 000元罰款;對(duì)于經(jīng)營(yíng)性的存款人處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
2.對(duì)開戶銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
(1)銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，如果有下列行為之一的，給予警告并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
�、龠`反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶
�、诿髦驊�(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)。
(2)銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，如果有下列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn);構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
�、偬峁┨摷匍_戶申請(qǐng)資料，欺騙中國(guó)人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶
�、陂_立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，未按規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行
�、圻`反規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算
�、転閮�(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算
�、葸`反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入
�、蕹^期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。
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