二、多項選擇題

　　1.【答案】ABD。解析：風(fēng)險管理的三道防線是前臺業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險管理職能部門和內(nèi)部審計。

　　2.【答案】ABCDE。解析：此外還包括隨時進行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期生行檢測并形成艾件記錄.設(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序。

　　3.【答案】ABC。解析：D、E屬于盈利能力比率指標(biāo)。

　　4.【答案】ABE。解析：C、D屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的影響因素。

　　5.【答案】ADE。

　　6.【答案】ABCDE。解析：除此之外，還包括在自我評估基礎(chǔ)上，可以建立操作風(fēng)險事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風(fēng)險日常監(jiān)測的基礎(chǔ)平臺。

　　7.【答案】ADE。解析：B是市場風(fēng)險計量方法;c是操作風(fēng)險計量方法。

　　【專家點撥】考生在復(fù)習(xí)時，對各種風(fēng)險的計量方法一定要注意區(qū)分，不能毛淆。

　　8.【答案】ABE。解析：由于集團客戶內(nèi)部的關(guān)聯(lián)關(guān)系比較復(fù)雜，因此在對其授信時應(yīng)注意統(tǒng)一識別標(biāo)準(zhǔn).實施總量控制;充分掌握信息，避免過度授信;主辦銀行牽頭，協(xié)調(diào)信貸業(yè)務(wù)。

　　9 【答案】ABC.解析.除了A B C三個選項外，還應(yīng)包括可靠性、可比性、實質(zhì)性。

　　10.【答案】ABCDE。

　　11.【答案】CDE。解析：信用評分模型的關(guān)鍵在于特征變量的選擇和各自權(quán)重的確定。目前。應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有：線性概率模型(Linear Probability Model)、Logit模型、Probit模型和線性辨別模型(LinearDiscriminate Model)。

　　12.【答案】DE。解析：債項評級是對交易本身的特定風(fēng)險進行計量和評價。反映客戶違約后的債項損失大小。特定風(fēng)險因素包括抵押、優(yōu)先性、產(chǎn)品類別、地區(qū)、行業(yè)等。債項詞級既可以只反映債項本身的交易風(fēng)險.也可以同時反映客戶信用風(fēng)險和債項交易風(fēng)險。

　　13.【答案】BDE。解析：按照執(zhí)行價格，期權(quán)可分為價內(nèi)期權(quán)、平價期權(quán)和價外期權(quán)。

　　14.【答案】CDE。解析：使銀行喪失流動性主要在手兩個方面：①銀行自身經(jīng)營管理出現(xiàn)問題導(dǎo)致流動性受損;②公眾對銀行體系失去信心，從而出現(xiàn)擠兌導(dǎo)致銀行的無法應(yīng)對。另外D項情形也可能使銀行失去流動性。

　　15.【答案】ABD。解析：國別風(fēng)險可分為政治風(fēng)險、社會風(fēng)險和經(jīng)濟風(fēng)險。

　　16.【答案】ABCE。解析：應(yīng)該是有助于緩解中小企業(yè)融資難問題

　　17.【答案】ABCD。解析：E屬于核心應(yīng)用范圍。

　　18.【答案】CDE。解析：遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化的;期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的。

　　19.【答案】ABCD。解析：E是久期分析的局限性。

　　20.【答案】ABCE。解析：D是歷史模擬法的缺點。

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