三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用A表示，錯誤的用B表示，不選、錯選、放棄均不得分)

　　121.【答案】A

　　【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美

　　國的投資公司為代表。我國目前設(shè)立的基金為契約型基金。

　　122.【答案】A

　　【解析】開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金一般是無期限的。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

　　123.【答案】B

　　【解析】證券公司必須向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格后，才能從事基金的代銷業(yè)務(wù)。

　　124.【答案】B

　　【解析】20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　125.【答案】B

　　【解析】一般而言，成長型基金的風(fēng)險大、收益高;收入型基金的風(fēng)險小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于成長型基金與收入型基金之問，即平衡型基金的收益和風(fēng)險比收入型基金的高、比成長型基金的低。

　　126.【答案】A

　　【解析】混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資，實現(xiàn)收益與風(fēng)險之問的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金�；旌匣鸬娘L(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

　　127.【答案】B

　　【解析】公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金，基金募集對象不固定。

　　128.【答案】B

　　【解析】ETF和1OF的投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);而1OF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。

　　129.【答案】A

　　【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　130.【答案】B

　　【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的髓記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。

　　131.【答案】B

　　【解析】按交易所的相關(guān)規(guī)則，我國的投資者在ETF募集期問，認(rèn)購ETF的方式有場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購、網(wǎng)上組合證券認(rèn)購和網(wǎng)下組合證券認(rèn)購。

　　132.【答案】B

　　【解析】基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不進行負(fù)債經(jīng)營，因此基金管理

　　公司的經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負(fù)債的銀行、保險公司等其他金融機構(gòu)要低得多。

　　133.【答案】B

　　【解析】基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)是投資決策委員會。投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部下達投資指令。

　　134.【答案】A

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則。其中，健全性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　135.【答案】B

　　【解析】基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司相關(guān)機構(gòu)批準(zhǔn)。