第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合選擇題

　　51、下列各項中，我國證券賬戶的種類有()。Ⅰ.人民幣普通股票賬戶Ⅱ.人民幣特種股票賬戶Ⅲ.證券投資基金賬戶Ⅳ.權證交易賬戶 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　52、下列關于凈資產收益率的說法，正確的是()。Ⅰ.凈資產收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高Ⅱ.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標是最大化股東財富，因而凈資產收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率Ⅲ.影響凈資產收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產收益率的方法稱為杜邦分析法Ⅳ.凈資產收益率也稱權益報酬率，強調每單位的所有者權益能夠帶來的利潤

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】凈資產收益率高，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高;凈資產收益率低則相反。

　　53、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為()。Ⅰ.息票累積債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.貼現(xiàn)債券Ⅳ.實物債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。

　　54、根據(jù)委托時效限制分類的委托指令有()。Ⅰ.當日委托Ⅱ.整數(shù)委托Ⅲ.市價委托Ⅳ.開市委托

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托;根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　55、股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括()。Ⅰ.資產收益權Ⅱ.對公司財產的直接支配處理權Ⅲ.重大決策權Ⅳ.選擇管理者權

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】股東權是一種綜合權利，包括資產收益權、重大決策權、選擇管理者權等。股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理。

　　56、客戶發(fā)出委托指令的形式包含()。Ⅰ.網(wǎng)上委托Ⅱ.當面E1頭委托Ⅲ.電話自動委托Ⅳ.傳真委托

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。

　　57、獨立衍生工具包括()。Ⅰ.結構化金融衍生工具Ⅱ.期貨合約Ⅲ.期權合約Ⅳ.互換交易合約

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權合約、期貨合約或者互換交易合約等等。

　　58、現(xiàn)金流量表的基本結構包括()。Ⅰ.合作貿易活動產生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動產生的現(xiàn)金流量Ⅲ.投資活動產生的現(xiàn)金流量Ⅳ.經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】現(xiàn)金流量表的基本結構分為三部分，即經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量、投資活動產生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動產生的現(xiàn)金流量。

　　59、投資者對證券經(jīng)紀商發(fā)出的委托指令能以()的形式出現(xiàn)。Ⅰ.口頭傳達Ⅱ.書面委托Ⅲ.電話自動委托Ⅳ.網(wǎng)上委托

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】考察為買賣的形式。其余三項均為正確的委托方式。

　　60、下列關于證券自營業(yè)務禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業(yè)務時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設自營賬戶也屬于證券自營業(yè)務的禁止行為

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】證券自營業(yè)務禁止行為：禁止內幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。

　　61、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()。Ⅰ.股票價值Ⅱ.股票面值Ⅲ.票面價值Ⅳ.票面金額

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

　　62、下列屬于企業(yè)債券發(fā)行申請文件擔保函內容的有()。Ⅰ.被擔保的債券種類、數(shù)額Ⅱ.債券的到期日Ⅲ.保證范圍Ⅳ.財務信息披露

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】擔保函的內容包括：被擔保的債券種類、數(shù)額，債券的到期日，保證的方式，保證責任的承擔，保證范圍，保證的期間，財務信息披露，債券的轉讓或出質，主債權的變更，加速到期，擔保函的生效。

　　63、買斷式回可選擇的結算方式包括()。Ⅰ.見款付券Ⅱ.券款對付Ⅲ.純券過戶Ⅳ.見券付款

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】買斷式回購以凈價交易，全價結算，可選擇的結算方式為券款對付、見券付款和見款付券三種方式。

　　64、下列有關短期政府債券的表述，正確的是()。Ⅰ.短期政府債券，是由一國的政府部門發(fā)行并承擔到期償付本息責任的，期限在1年及1年以內的債務憑證Ⅱ.短期政府債券以貼現(xiàn)形式發(fā)行，為無息票債券Ⅲ.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買價和證券票面價值的差額Ⅳ.短期政府債券存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】短期政府債券投資收益根據(jù)拍賣競價決定，因此不存在發(fā)行過多或發(fā)行不足的問題。

　　65、金融風險的特征包括()。Ⅰ.隱蔽性Ⅱ.擴散性Ⅲ.可管理性Ⅳ.周期性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　66、下列屬于系統(tǒng)性風險特征的是()。Ⅰ.無法通過分散化投資來回避Ⅱ.大多數(shù)資產價格變動方向往往是相同的Ⅲ.有同一個因素導致大部分資產的價格變動Ⅳ.風險可以分散化

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】系統(tǒng)性風險具有以下幾個特征：由同一個因素導致大部分資產的價格變動，大多數(shù)資產價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。

　　67、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法中，正確的是()。A.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回B.可通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯(lián)系在一起C.LOF必須采用指數(shù)基金模式D.深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內具有首創(chuàng)性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金，故選項Ⅲ說法錯誤。其他選項正確。海納押題題庫：http://www.hnner.com

　　68、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為()。Ⅰ.金融資產以合理的價格在市場上流通的能力Ⅱ.金融資產以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力Ⅲ.金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力Ⅳ.金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】流動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。

　　69、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應具備的條件是()。Ⅰ.有安全保管基金財產的條件Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅲ.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定Ⅳ.設有專門的基金托管部門

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】申請取得基金托管資格，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定。(2)設有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財產的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。(7)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　70、下列中屬于債券基本性質的是()。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權的表現(xiàn)Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現(xiàn)。

　　71、風險的要素包括()。Ⅰ.風險因素Ⅱ.風險事故Ⅲ.風險時間Ⅳ.損失的可能性 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】風險一般被定義為“產生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的。

　　72、金融危機的類型包括()。Ⅰ.貨幣危機Ⅱ.次貸危機Ⅲ.債務危機Ⅳ.銀行危機

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　【解析】金融危機可以分為貨幣危機、債務危機、銀行危機、次貸危機等類型。

　　73、下列各項中，能有效防范證券經(jīng)紀業(yè)務技術風險的措施是()。Ⅰ.嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程Ⅱ.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理Ⅲ.根據(jù)業(yè)務需求建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)Ⅳ.做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】“嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程”是為了防范管理風險，不是為了防范技術風險。

　　74、銀行間債券市場的交易制度包括()。Ⅰ.做市商制度Ⅱ.撮合交易制度Ⅲ.結算代理制度Ⅳ.公開市場一級交易商制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【解析】銀行間債券市場的交易制度包括：公開市場一級交易商制度、做市商制度、結算代理制度。

　　75、關于證券登記，下列說法正確的是()。Ⅰ.證券登記按性質劃分為初始登記、變更登記和退出登記Ⅱ.退出登記是指由證券登記結算機構執(zhí)行并確認記名證券過戶的行為Ⅲ.權證發(fā)行登記參照股份首次公開發(fā)行登記辦理Ⅳ.證券登記具有確定或變更證券持有人及其權利的法律效力

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】由證券登記結算機構執(zhí)行并確認記名證券過戶的行為，是變更登記，而不是退出登記的定義。

　　76、金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括()。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結算方式不同

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結算方式不同。

　　77、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列屬于證券投資基金投資對象的是()。Ⅰ.上市的股票Ⅱ.期貨Ⅲ.上市的國債Ⅳ.上市的企業(yè)債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】目前我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　78、下列選項中，屬于非證券金融市場的是()。Ⅰ.股票市場Ⅱ.融資租賃市場Ⅲ.信托市場Ⅳ.股權投資市場

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： B

　　【解析】非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　79、關于定向資產管理業(yè)務的內部控制，下列說法中正確的是().Ⅰ.證券公司定向資產管理業(yè)務可以從事場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易Ⅱ.證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產管理業(yè)務出現(xiàn)重大問題的，應當及時向證券交易所報告Ⅲ.證券公司應當由專門的部門負責資產管理業(yè)務Ⅳ.證券公司應根據(jù)自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產管理業(yè)務規(guī)模

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產管理業(yè)務出現(xiàn)重大問題的，應當及時向公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構報告.

　　80、普通股票股東行使資產收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括()。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊資本Ⅲ.紅利的支付可以適當減少其注冊資本Ⅳ.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】普通股票股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利。

　　81、下列關于債券與股票的說法中，正確的是()。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。故Ⅳ項錯誤。

　　82、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進行自營業(yè)務Ⅱ.從事自營業(yè)務時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務的買賣對象包括非上市證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】從事自營業(yè)務時，證券公司不必同時擁有資金和證券。

　　83、我國的政策性金融機構包括()。Ⅰ.國家開發(fā)銀行Ⅱ.中國進出口銀行Ⅲ.中國農業(yè)銀行Ⅳ.中國農業(yè)發(fā)展銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。

　　84、在存在活躍市場的投資品種情況下，下列關于基金資產估值原則的說法中，正確的有()。Ⅰ.如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值Ⅱ.如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值Ⅲ.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值Ⅳ.有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的(如異常原因導致長期停牌或臨時停牌的股票等)，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值。

　　85、全面的風險管理的含義包括()。Ⅰ.全過程的風險管理Ⅱ.全部風險的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。

　　86、下列不屬于交易所交易的衍生工具的是()。Ⅰ.公司債券條款中包含的贖回條款Ⅱ.公司債券條款中包含的返售條款Ⅲ.公司債券條款中包含的轉股條款Ⅳ.在期貨交易所交易的期貨合約

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。

　　87、基金性質的機構投資者包括()。Ⅰ.社會保險基金Ⅱ.證券投資基金Ⅲ.企業(yè)年金Ⅳ.社會公益基金

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　88、下列選項中，屬于系統(tǒng)風險的是()。Ⅰ.市場風險Ⅱ.利率風險Ⅲ.信用風險Ⅳ.流動性風險

　　A、Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【解析】系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。信用風險和流動性風險不屬于系統(tǒng)風險。

　　89、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括()。Ⅰ.清算方式的變化Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策的調整Ⅲ.供求關系的變化Ⅳ.經(jīng)濟形勢的變化

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內在價值的變化。

　　90、買斷式回可選擇的結算方式包括()。Ⅰ.見款付券Ⅱ.券款對付Ⅲ.純券過戶Ⅳ.見券付款

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】買斷式回購以凈價交易，全價結算，可選擇的結算方式為券款對付、見券付款和見款付券三種方式。

　　91、下列選項中，屬于非證券金融市場的是()。Ⅰ.股票市場Ⅱ.融資租賃市場Ⅲ.信托市場Ⅳ.股權投資市場 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： B

　　【解析】非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　92、關于最低結算備付金限額表述正確的是()。Ⅰ.最低備付可用于完成交收，但不能劃出Ⅱ.中國結算公司對結算參與人資金交收賬戶設定最低結算備付金限額Ⅲ.對于最低結算備付金比例，債券品種按15%計收，債券以外的其他證券品種按20%計收Ⅳ.結算參與人資金交收賬戶每日日終余額扣減凍結資金后，不得低于其最低結算備付金限額

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】對于最低結算備付金比例，債券品種按10%計收，債券以外的其他證券品種按20%計收。

　　93、下列各項費用中，屬于投資者在委托買賣證券時應繳納的交易費用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過戶費Ⅳ.管理費

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】委托買賣不需要交納管理費。

　　94、()屬于基金資產承擔的費用。Ⅰ.基金份額持有人大會費用Ⅱ.基金管理費Ⅲ.基金發(fā)行費Ⅳ.基金托管費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】基金發(fā)行費不屬于基金資產承擔的費用。

　　95、下列選項中，()會導致跟蹤誤差。Ⅰ.基金分紅Ⅱ.基金費用Ⅲ.現(xiàn)金留存Ⅳ.完全復制

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往存在跟蹤誤差。抽樣復制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費用等都會導致跟蹤誤差。

　　96、下列各項費用中，屬于投資者應繳納的交易費用的是()。Ⅰ.風險準備金Ⅱ.傭金Ⅲ.印花稅Ⅳ.過戶費

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】投資者在委托買賣證券時，需支付傭金、過戶費、印花稅等。

　　97、關于開立證券賬戶，下列說法正確的是()。Ⅰ.開立證券賬戶應堅持合法性基本原則Ⅱ.開立證券賬戶應堅持真實性原則Ⅲ.一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶Ⅳ.對于同一類別和用途的證券賬戶，任何自然人、法人都只能開立一個，證券公司也不得例外

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】證券賬戶的開立�！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶;對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　98、注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的，證券公司可以從事的業(yè)務種類包括()。Ⅰ.證券投資咨詢Ⅱ.財務顧問業(yè)務Ⅲ.證券經(jīng)紀Ⅳ.證券自營

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　99、我國證券公司的組織形式可以是()。Ⅰ.有限責任公司Ⅱ.無限責任公司Ⅲ.股份有限公司Ⅳ.合伙

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　100、關于證券交易所對交易異常情況的處理，下列表述中正確的有()。Ⅰ.按照交易資金一定比例收取罰款Ⅱ.口頭或書面警示Ⅲ.報請中國證監(jiān)會凍結相關證券賬戶或資金賬戶Ⅳ.限制相關證券賬戶交易

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】此題考察《證券法》中有關交易行為監(jiān)督的內容。

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