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　　第一章 金融市場體系

　　【知識點】全球金融體系

　　全球金融體系

　　一般來說，人們所說的全球金融體系主要指金融資本在國際的存在形式和金融資本流動形式的總和。

　　1.全球金融體系的主要參與者

　　(1)金融公司：金融公司包括存款吸收機構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。

　�、俅婵钗�收機構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構(gòu)。

　　商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機構(gòu)包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機構(gòu)。

　�、谥醒脬y行是國家金融機構(gòu)，是控制金融體系的關(guān)鍵，其業(yè)務(wù)主要包括發(fā)行貨幣、管理外匯儲備以及向存款吸收機構(gòu)提供信貸。

　　③其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒有被列入存款吸收機構(gòu)的公司，包括保險公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟機構(gòu)等。

　　(2)非金融公司

　　非金融公司主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟意義的價格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)。

　　(3)住戶。住戶也是金融公司的顧客。

　　(4)為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)

　　為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)的主要活動是向住戶和社會提供免費的或價格不具有經(jīng)濟意義的商品或服務(wù)，不包括由政府部門控制和提供資金支持的機構(gòu)。

　　(5)廣義政府

　　廣義政府，是指在一個特定的區(qū)域內(nèi)對其他機構(gòu)單位行使立法權(quán)、司法權(quán)和行政權(quán)的單位。

　　(6)公共部門

　　公共部門包括廣義政府、中央銀行和作為公共公司的存款吸收部門和其他部門中的實體。公共公司定義為受政府部門控制的非金融或金融公司。

　　2.國際資金流動方式

　　根據(jù)資金的使用時間或交易期限的不同，可以將其劃分為國際長期資金流動和國際短期資金流動。

　　(1)國際長期資金流動

　　國際長期資金流動，是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。

　　①國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實際控制權(quán)為目的的國際資本流動，主要以三種形式進行：

　　一是采取獨資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個新企業(yè);

　　二是收購國外企業(yè)的股權(quán)達到擁有實際控制權(quán)的比例;

　　三是利潤再投資。

　�、趪�際間接投資也就是國際證券投資，是指在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動。這些有價證券包括優(yōu)先股股票、普通股股票、政府債券、企業(yè)債券以及一些國際組織發(fā)行的債券等。

　�、蹏�際信貸主要包括政府信貸、國際金融機構(gòu)貸款、國際銀行貸款和出口信貸等。

　　(2)國際短期資金流動

　　國際短期資金流動，是指期限為一年或一年以下的跨國資金流動。資金流動包括貿(mào)易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動以及投機性資金的流動四種類型。

　　①貿(mào)易資金的流動是最傳統(tǒng)的國際資金流動方式，早期的國際資金流動多以這種方式出現(xiàn)。

　�、谔桌�性資金的流動是利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動。

　　3.保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動。

　　4.投機性資金的流動，是指投資者利用國際市場上金融資產(chǎn)或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動。

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