第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51[單選題] 證券投資基金收入的構成包括(　　)。

　　Ⅰ.利息收入

　�、�.營業(yè)收入

　�、�.變現(xiàn)收入

　�、�.投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券投資基金收入是基金資產在運作過程中所產生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。

　　52[單選題] 下列選項中，屬于操作風險特征的是(　　)。

　�、�.操作風險成因具有明顯的內生性

　�、�.操作風險具有廣泛存在性

　�、�.操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性

　　Ⅳ.操作風險的管理責任具有共擔性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 操作風險的基本特征有：(1)操作風險成因具有明顯的內生性。(2)操作風險具有較強的人為性。(3)操作風險與預期收益具有明顯的不對稱性。(4)操作風險具有廣泛存在性。(5)操作風險具有與其他風險很強的關聯(lián)性。(6)操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性或獨特性。(7)操作風險具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點。(8)操作風險具有不可預測性和突發(fā)性。(9)操作風險的管理責任具有共擔性。

　　53[單選題] 證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括(　　)。

　�、�.基金交易費

　�、�.基金托管費

　�、�.基金運作費

　�、�.基金銷售服務費

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷售服務費。

　　54[單選題] 新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有(　　)。

　　Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　�、�.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

　　Ⅲ.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資

　　Ⅳ.經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 新一代的經濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;第四，經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展。

　　55[單選題] 我國證券公司的組織形式可以是(　　)。

　�、�.有限責任公司

　�、�.無限責任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　�、�.合伙企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　56[單選題] 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有(　　)。

　�、�.行業(yè)或產業(yè)競爭結構

　　Ⅱ.抗外部沖擊的能力

　�、�.經濟周期循環(huán)

　　Ⅳ.行業(yè)估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產業(yè)競爭結構。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關系。(5)勞資關系。(6)財務與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。

　　57[單選題] 對上市公司的監(jiān)管包括(　　)。

　�、�.公司分立監(jiān)管

　　Ⅱ.信息披露的監(jiān)管

　�、�.公司治理監(jiān)管

　�、�.并購重組監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理的監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。

　　58[單選題] 政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構。具體體現(xiàn)在(　　)。

　�、�.代理國庫

　�、�.代理政府債券發(fā)行

　�、�.為政府融通資金

　�、�.外匯頭寸調節(jié)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅳ項是中央銀行作為銀行的銀行的體現(xiàn)。

　　59[單選題] 下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　　)。

　�、�.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　�、�.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價

　�、�. 股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　�、�.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票分割又稱拆股、拆細，是將l股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為l股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　60[單選題] 中央銀行主要通過(　　)途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。

　�、�.票據(jù)再貼現(xiàn)

　�、�.票據(jù)再質押

　　Ⅲ.抵押再貸款

　�、�.票據(jù)再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押.即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

　　61[單選題] 下列屬于證券投資基金業(yè)務的有(　　)。

　�、�.基金募集Ⅱ.社保基金管理Ⅲ.基金營運服務Ⅳ.QDII業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務.主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。

　　62[單選題] 首個交易日無價格漲跌幅限制的情形有(　　)。

　�、�.首次公開發(fā)行上市的股票Ⅱ.增發(fā)上市的股票

　�、�.暫停上市后恢復上市的股票Ⅳ.首次公開發(fā)行上市的封閉式基金

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：屬于下列情形之一的.首個交易日無價格漲跌幅限制：首次公開發(fā)行上市的股票：首次公開發(fā)行上市的封閉式基金(上海證券交易所);增發(fā)上市的股票(上海證券交易所);暫停上市后恢復上市的股票;中國證監(jiān)會或交易所認定的其他情形。

　　63[單選題] 下列屬于證券交易所的特征的有(　　)。

　�、�.有固定的交易場所和交易時間

　�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　Ⅲ.通過公開競價的方式決定交易價格

　�、�.實行公開、公平、公正的原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券交易所的特征有：①有同定的交易場所和交易時間;②參加交易者為具備會員資格的證券經營機構.交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券.只能委托會員作為經紀人間接進行交易;③交易的對象限于合乎一定標準的上市證券;④通過公開競價的方式決定交易價格：⑤集中了證券的供求雙方.具有較高的成交速度和成交率：⑥實行“公開、公平、公正”的原則.并對證券交易加以嚴格管理。

　　64[單選題] 上市公司股權分置改革遵循(　　)的原則。

　　Ⅰ.公開Ⅱ.誠信Ⅲ.公平Ⅳ.公正

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：上市公司股權分置改革遵循公開、公平、公正原則，由A股市場相關股東在平等協(xié)商、誠信互諒、自主決策的基礎上.進行。

　　65[單選題] 證券市場兩個最基本和最主要的品種包括(　　)。

　�、�.股票Ⅱ.基金證券Ⅲ.債券Ⅳ.權證

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按證券所代表的權利性質分類.有價證券可分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種;其他證券包括基金征券、證券衍生產品等.B、D項屬于其他證券。

　　66[單選題] 按基礎工具劃分，金融期貨主要有(　　)。

　�、�.資產類期貨Ⅱ.外匯期貨Ⅲ.利率期貨Ⅳ.股權類期貨

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按基礎工具劃分.金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權類期貨。

　　67[單選題] 股票發(fā)行類型有(　　)。

　�、�.公開發(fā)行Ⅱ.首次公開發(fā)行

　�、�.上市公司增資發(fā)行Ⅳ.非正式發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票發(fā)行類型包括：①首次公開發(fā)行。它是擬上市公司首次在證券市場公開發(fā)行股票募集資金并1市的行為。②上市公司增資發(fā)行。增資是指公司依照法定程序增加公司資本和股份總數(shù)的行為。

　　68[單選題] 國家股的資金來源有(　　)。

　�、�.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產

　�、�.經授權代表國家投資的機構向新組建股份公司的投資

　�、�.有權代表國家投資的政府部門向組組建的股份公司的投資

　　Ⅳ.國有資產管理部門所擁有的凈資產

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：國家股從資金來源上看.主要有三個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產;②現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。

　　69[單選題] 關于股份有限公司責任的說法，正確的有(　　)。

　�、�.股東以自身財產對公司債務承擔責任

　�、�.公司以全部財產對公司債務承擔責任

　�、�.股東以認購股份對公司債務承擔責任

　�、�.公司以未分配利潤對公司債務承擔責任

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《公司法》第3條的規(guī)定.公司是企業(yè)法人.有獨立的法人財產.享有法人財產權。公司以其全部財產對公司的債務承擔責任。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任;股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。

　　70[單選題] 證券公司的主要業(yè)務包括(　　)。

　　Ⅰ.證券承銷業(yè)務Ⅱ.證券自營業(yè)務

　�、�.證券資產管理業(yè)務Ⅳ.證券投資咨詢業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照《證券法》的規(guī)定.證券公司的主要業(yè)務包括：證券經紀業(yè)務.證券投資咨詢業(yè)務，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務.證券承銷和保薦業(yè)務.證券自營業(yè)務.證券資產管理業(yè)務及其他證券業(yè)務。

　　71[單選題] 下列關于股票與它代表的財產權的關系，說法正確的有(　　)。

　�、�.股票與它代表的財產權有不可分離的關系

　　Ⅱ.行使股票所代表的財產權，必須以持有股票為條件

　�、�.股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行

　�、�.股票的轉讓就是股東權的轉讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票與它代表的財產權有不可分離的關系.兩者合為一體：換言之，行使股票所代表的財產權.必須以持有股票為條件.股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行.股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　72[單選題] 影響凈資產收益率的因素有(　　)。

　�、�.銷售利潤率Ⅱ.資產周轉率Ⅲ.杠桿比率Ⅳ.債務擔保比率

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：因為凈資產收益率(ROE)=銷售利潤率×資產周轉率×杠桿比率。

　　73[單選題] 以下屬于股票的特征的有(　　)。

　�、�.收益性

　　Ⅱ.風險性

　�、�.流動性

　�、�.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票的特征包括：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。

　　74[單選題] 欺詐客戶的行為包括(　　)。

　　Ⅰ.違背客戶的委托為其買賣證券

　�、�.未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

　　Ⅲ.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　�、�.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：欺詐客戶的行為包括：①違背客戶的委托為其買賣證券;②不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件;③挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;④未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;⑤為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;⑥利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;⑦其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

　　75[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理表現(xiàn)在(　　)。

　�、�.規(guī)范業(yè)務，制定業(yè)務指引Ⅱ.規(guī)范發(fā)展

　�、�.制定行業(yè)公約Ⅳ.增強行業(yè)競爭力

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理表現(xiàn)在：規(guī)范業(yè)務，制定業(yè)務指引;規(guī)范發(fā)展，促進行業(yè)創(chuàng)新，增強行業(yè)競爭力;制定行業(yè)公約，促進公平競爭。

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