76.按債券形態(tài)分類，分為(　　)

　�、� 實物債券 Ⅱ 記名債券 Ⅲ 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　77.流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為(　　)。

　　I 金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力

　　II 金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力

　　III 金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力

　　IV 金融機構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：流動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。

　　78.金融衍生工具的基本特征是(　　)。

　　I 跨期性 II 杠桿性 III 不確定性或高風險性 IV 聯(lián)動性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查金融衍生工具的基本特征。

　　79.與現(xiàn)貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現(xiàn)在(　　)

　　I 遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同

　　II 遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔

　　III 遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立

　　IV 遠期合同交易通常不要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到彼此的監(jiān)督

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：與現(xiàn)貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同，而現(xiàn)貨交易則無此必要。(2)遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，相差的時間達幾個月是經(jīng)常的事情，有時甚至達一年或一年以上，而現(xiàn)貨交易通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣，即時交收或交割，即便有一定的時間間隔，也比較短。(3)遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)貨交易則隨機性較大，方便靈活，沒有嚴格的交易程序。(4)遠期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便使交易處于公開、公平、公正的狀況，因而能有效地防止不正當行為，以維護市場交易秩序，而現(xiàn)貨交易不受過多的限制，因此也易產(chǎn)生一些非法行為。

　　80.我國企業(yè)債券的主要種類有(　　)

　�、� 中央企業(yè)債券 Ⅱ 地方企業(yè)債券 Ⅲ 企業(yè)短期融資券

　　Ⅳ 住宅建設(shè)債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：從1994年起，我國的企業(yè)債券品種大大減少，可以歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。

　　81.按資金用途不同，國債可以分為(　　)。

　�、� 赤字國債 Ⅱ 建設(shè)國債 Ⅲ 戰(zhàn)爭國債 Ⅳ 特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　82.債券和股票的主要區(qū)別是(　　)

　　I 期限不同 II 風險不同 III 權(quán)利不同 IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風險不同。

　　83.上證綜合指數(shù)是(　　)

　　I 以全部上市股票為樣本

　　II 以經(jīng)流動性調(diào)整后的全部上市股票為樣本

　　III 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)

　　IV 按加權(quán)平均法計算

　　A.I、II、III 　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV 　D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

　　84.享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有以下選擇(　　)

　　I 行使權(quán)利認購新發(fā)行的普通股票 II 如果法律允許，可以將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬

　　III 按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利 IV 不行使權(quán)利而聽任其而過期失效

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　答案：D

　　解析：考察對優(yōu)先認股權(quán)的使用問題。

　　85.為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在(　　)上完全獨立。

　　I 財務(wù) II 人事 III 法律 IV 配合

　　A.I、II B.II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在財務(wù)上、人事上、法律地位上完全獨立。

　　86.與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是(　　)。

　　I 債券 II 股票 III 銀行定期存款單 IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

　　87.下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是(　　)

　　I 優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)

　　II 優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定

　　III 優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的

　　IV 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

　　A.I、II、III B.III、IV

　　C.I、III、IV D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。

　　88.指數(shù)基金的優(yōu)勢是(　　)。

　　I 可以作為避險套利的工具 II 管理費較低，尤其交易費用較低 III 可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險

　　IV 在以機構(gòu)投資者為主的市場中，指數(shù)基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：此題考察對指數(shù)基金的理解。

　　89.《證券法》要求證券公司的注冊資本應(yīng)當是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為(　　)元三個標準

　　I 2000萬 II 5000萬 III 1億 IV 5億

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：常識題，考察注冊資本標準問題。

　　90.證券公司經(jīng)營(　　)以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　I 證券承銷與保薦 II 證券自營 III 證券資產(chǎn)管理 IV 證券經(jīng)紀

　　A.I、II、III B.II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　答案：A

　　解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　91.按照股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為(　　)

　　I 累積優(yōu)先股票 II 非累積優(yōu)先股票 III 參與優(yōu)先股票 IV 非參與優(yōu)先股票

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、III D.II、IV

　　答案：A

　　解析：按照股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。

　　92.根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債的

　　類別包括(　　)。

　　I 戰(zhàn)爭國債 II 建設(shè)國債 III 非流通國債 IV 赤字國債

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　93.債券與與股票的區(qū)別(　　)

　�、駲�(quán)利不同 Ⅱ 期限不同 Ⅲ 收益不同 Ⅳ 風險不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同

　　(5)風險不同。

　　94.封閉型基金的交易價格(　　)。

　　I 并不必然反映基金凈資產(chǎn)值 II 受市場供求關(guān)系影響 III 固定不變 IV 會出現(xiàn)折價現(xiàn)象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的。

　　95.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有(　　)。

　　I 保證收益 II 分散風險 III 專業(yè)理財 IV 集合投資

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財。

　　96.從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為(　　)。

　　I 信用衍生工具 II 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　III 貨幣衍生工具 IV 利率衍生工具

　　A.I、II B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.Ⅰ、III、IV

　　答案：C

　　解析：從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　97.我國證券市場監(jiān)管的原則是(　　)

　　I 依法監(jiān)管原則 II 保護投資者利益原則

　　III “三公”原則 IV 監(jiān)管與自律相結(jié)合原則

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：證券市場監(jiān)管的4大原則。

　　98.根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可分為(　　)。

　　I 股票型 II 基金型 III 債券型 IV 權(quán)證型

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等。

　　99.關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)描述正確的是(　　)

　　I 其期限在3年以上(含3年) II 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權(quán)資本 III 所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的中資保險公司、中外合資保險公司和外資獨資保險公司 IV 中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：其期限在5年以上(含5年)。中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。

　　100.金融風險的來源有(　　)。

　　I 風險評估 II 風險管理 III 風險暴露

　　IV 影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　答案：D

　　解析：金融風險來源于風險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

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