二 、組合選擇題

　　51.金融衍生工具對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品包括(　　)。

　　I 債券 II 股票 III 銀行定期存款單 IV 金融衍生工具

　　A. I、IV

　　B. I、II、III

　　C. II、III、IV

　　D. I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　52.專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是(　　)

　　I 綜合性，即證券公司與客戶(hù)可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多

　　II 特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)

　　III 通過(guò)專(zhuān)門(mén)帳戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

　　IV 必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉進(jìn)行

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：“必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉進(jìn)行”是定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

　　53.按基金的資產(chǎn)配置劃分，證券投資基金可分為(　　)。

　　I 偏股型基金 II 偏債型基金

　　III 股債平衡型基金 IV 靈活配置型基金

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查證券投資基金的分類(lèi)。

　　54.公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載(　　)事項(xiàng)。

　　I 股東的姓名或者名稱(chēng)及住所 II 各股東所持股份數(shù)

　　III 各股東所持股票的編號(hào) IV 各股東取得股份的日期

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載股東的姓名或者名稱(chēng)及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)以及各股東取得股份的日期等事項(xiàng)。

　　55.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括(　　)。

　�、窆善� Ⅱ 可轉(zhuǎn)換債券 Ⅲ 剩余期限超過(guò)365天低于397天的債券 Ⅳ 信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅲ

　　D.Ⅲ 、 Ⅳ

　　答案：B

　　解析：目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券。④期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)。⑤期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。

　　⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過(guò)397天的債券。④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。⑥流通受限的證券。⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　56.基金利潤(rùn)分配方式通常有(　　)。

　　I 分配現(xiàn)金 II 分配基金份額 III 抵繳基金管理費(fèi) IV 抵繳基金托管費(fèi)

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　答案：A

　　解析：此題考察基金利潤(rùn)的分配方式。

　　57.目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用包括(　　)。

　　I 交易傭金 II 審計(jì)費(fèi) III 分紅手續(xù)費(fèi) IV 經(jīng)手費(fèi)

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。審計(jì)費(fèi)和分紅手續(xù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。

　　58.套期保值交易的規(guī)則(　　)

　　I 交易方向相反 II 商品數(shù)量相等 III 商品種類(lèi)相同 IV 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反 、商品數(shù)量相等、商品種類(lèi)相同 、 月份相同或相近

　　59.衡量公司盈利性的指標(biāo)有(　　)

　　I 每股收益 II 每股股利 III 凈資產(chǎn)收益率 IV 權(quán)益乘數(shù)

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：B

　　解析：衡量公司盈利性的指標(biāo)有每股收益、凈資產(chǎn)收益率等。

　　60.常見(jiàn)的行業(yè)分析因素有(　　)

　　I 行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu) II 行業(yè)估值水平 III 勞資關(guān)系 IV 抗外部沖擊的能力

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：此題考察行業(yè)因素的具體范圍。

　　61.下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱(chēng)性說(shuō)法正確的是(　　)。

　　I 金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱(chēng)性

　　II 金融期貨對(duì)交易雙方的任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)

　　III 金融期權(quán)交易的賣(mài)方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的買(mǎi)方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利

　　IV 金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對(duì)稱(chēng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱(chēng)，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱(chēng)性，期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的賣(mài)方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利

　　62.資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括(　　)。

　　I 發(fā)起人 II 特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu) IV 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：上述都是資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。

　　63.一般而言，開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于(　　)。

　　I 期限不同 II 投資策略不同 III 交易費(fèi)用不同

　　IV 份額資產(chǎn)凈值公布時(shí)間不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考察封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別。

　　64.20世紀(jì)80年代初期，我國(guó)開(kāi)始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有(　　)

　　I 政府債券 II 金融債券 III 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　IV 附權(quán)證債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：考察我國(guó)的國(guó)際債券種類(lèi)。

　　65.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是(　　)

　　I 證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

　　II 具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　III 必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉進(jìn)行

　　IV 業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運(yùn)行�！皹I(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)”是專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

　　66.在投資品種存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有(　　)。

　　I 如果估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　II 如果估值日沒(méi)有市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值 III如果估值日沒(méi)有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值

　　IV有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值

　　A.I 、II B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值。估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值;估值日無(wú)市價(jià)且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值。

　　67.對(duì)基金管理人的概念理解正確的是(　　)。

　　I 是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　II 由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

　　III 基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨(dú)立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　答案：A

　　解析：基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

　　68.可以作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融工具有(　　) 。

　　I 歐洲美元債券 II 利率指數(shù)

　　III 大面額可轉(zhuǎn)讓存單 IV 短期、中期、長(zhǎng)期政府債券

　　A.I、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單和長(zhǎng)期政府債券可以作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　69.按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為(　　)。

　　I 契約型基金 II 封閉式基金

　　III 公司型基金 IV 開(kāi)放式基金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　答案：D

　　解析：此題考察基金的分類(lèi)。

　　70.以下關(guān)于派發(fā)股利的說(shuō)法正確的有(　　)

　　I 現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利

　　II 最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息

　　III 股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息

　　IV 財(cái)產(chǎn)股息是一種負(fù)債股息

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：財(cái)產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財(cái)產(chǎn)向股東分配股息。負(fù)債股息是公司通過(guò)建立一種負(fù)債，用債券或應(yīng)付票據(jù)作為股息分派給股東。

　　71.金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　　)。

　　I 隱蔽性 II 擴(kuò)散性 III 可管理性 IV 周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　答案：B

　　解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　72.衡量公司財(cái)務(wù)流動(dòng)性的指標(biāo)有(　　)

　　I 流動(dòng)比率 II 速動(dòng)比率 III 應(yīng)收賬款平均回收期 IV 凈資產(chǎn)收益率

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：凈資產(chǎn)收益率屬于盈利性指標(biāo)。

　　73.國(guó)債按資金用途分類(lèi)：(　　)

　　I 建設(shè)國(guó)債 II 戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債 III 赤字國(guó)債 IV 特種國(guó)債

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　74.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是(　　)。

　　I 可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指?jìng)�券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間

　　II 可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

　　III 轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

　　IV 贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件

　　A.I、IV B.II、III

　　C.I、Ⅲ D.I、II、IV

　　答案：A

　　解析：常識(shí)題，考察可轉(zhuǎn)換債券。可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

　　75.我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)(　　)。

　�、癜踩�保管基金財(cái)產(chǎn)

　�、� 按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)

　　Ⅲ 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　�、� 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù);對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

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