三、投資者教育及咨詢服務(熟悉)

　　(一)投資者教育與適當性管理

　　證券公司應當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a品和服務。證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或電子形式記載、留存。(新增)

　　證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經紀業(yè)務流程，具體體現(xiàn)在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內容：

　　(1)對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務，要切實按適當性管理的有關規(guī)定辦理有關開戶、開通交易權限等手續(xù)。(新增)

　　(2)要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協(xié)議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。

　　(3)要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。

　　(4)要根據客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產。

　　(5)證券公司在進行產品和業(yè)務推介時，應當清楚說明不同產品和業(yè)務的區(qū)別，使客戶充分認識不同產品和業(yè)務的風險特征，使每一個客戶了解自己要購買的是什么產品、有何特點和風險。

　　(6)證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

　　(二)信息與咨詢服務

　　咨詢服務主要是為客戶提供投資咨詢服務，協(xié)調處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對除權、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。

　　1. 咨詢服務的主要內容

　　(1)向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項。

　　(2)及時在營業(yè)大廳公布中國證監(jiān)會、交易所、上市公司等有關重大信息

　　(3)記錄上市公司的有關配、送股比例及紅利情況，除權除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱、時間等。

　　(4)簡單介紹技術分析軟件使用方法。

　　(5)介紹網上交易、自助交易的使用方法。

　　(6)調解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛。

　　2.為客戶提供咨詢服務的人員必須具備投資咨詢業(yè)務資格，在執(zhí)業(yè)過程中應注意的問題(5個)。